این مقاله به بررسی اصول اولیه توکن‌های DeFi – از جمله تعریف، مثال‌ها و کاربردها می‌پردازد.

از زمان معرفی بلاک چین، دنیا شاهد پیشرفت های زیادی در زمینه مالی بوده است . ارزهای رمزنگاری شده نحوه درک مردم، شرکت ها، بانک ها و دولت ها از پول را تغییر دادند.

DeFi در حال حاضر با مداخلات هولناک خود در چشم انداز مالی جهانی همین کار را انجام می دهد و در چند سال اخیر خبرساز شده است. بسیاری از مردم به دنبال ” توکن های DeFi ” هستند تا دریابند که آیا آنها با ارزهای دیجیتال متفاوت هستند یا خیر .

محبوبیت تامین مالی غیرمتمرکز DeFi در بازارهای رمزنگاری، علاقه زیادی به چنین توکن هایی ایجاد کرده است.

در ابتدایی ترین مفهوم، تامین مالی غیرمتمرکز به معنای استفاده از قراردادهای هوشمند برای تغییر برنامه های مالی متعارف است. بحث زیر به شما کمک می‌کند تا اصول اولیه توکن‌های DeFi و DeFi را همراه با تاملی در مورد بهترین توکن‌های DeFi برای سرمایه‌گذاری درک کنید .

آشنایی با اصول DeFi

یکی از اولین چیزهایی که باید قبل از اطلاع از قیمت و روند توکن های DeFi بدانید، تعریف DeFi است.

امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi یک بخش قابل توجه در حوزه ارزهای دیجیتال با چشم انداز رشد سریع است.علاوه بر این، برای متحول کردن آینده مالی با عملکردهای نوآورانه نیز حیاتی است.

به عنوان مثال، DeFi می تواند دیدگاه های مرسوم در مورد خدمات مالی، حتی از جمله وام را تغییر دهد. با وجود جدید بودن، چشم انداز DeFi در زمان های اخیر رشد پرباری را به نمایش گذاشته است.

در ابتدایی ترین اصطلاح، DeFi به معنای یک اکوسیستم پر از برنامه های مالی مختلف است که در شبکه های بلاک چین توسعه یافته است.

همانطور که به وضوح مشخص است، DeFi مخفف امور مالی غیرمتمرکز است که از جنبه غیرمتمرکز زنجیره بلاک نشات می گیرد.

فضای رمزنگاری DeFi در درجه اول به این واقعیت متکی است که بلاک چین به ذخیره رکوردی از تراکنش ها بدون کنترل یک منبع واحد و متمرکز کمک می کند.

محبوب ترین پلتفرم بلاک چین که برای ساخت برنامه های DeFi ترجیح داده می شود، اتریوم است . قابلیت‌های قرارداد هوشمند اتریوم آن را به گزینه‌ای ایده‌آل برای ساخت برنامه‌های DeFi تبدیل می‌کند .

 

هدف اصلی DeFi

هدف اصلی توکن‌های DeFi و DeFi به طور کلی ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی شفاف و منبع باز است. دیدگاه‌های مختلف نظری و عملی در مورد DeFi حاکی از دسترسی به DeFi برای هر فردی است.

جالب توجه است، DeFi همچنین عدم مداخله توسط هر مرجع متمرکز را امکان پذیر می کند. اکثر محصولات و راه حل های DeFi موجود بر روی

• صرافی های غیرمتمرکز
• بازارهای غیر متمرکز
• خدمات بانکی
• خدمات نگهداری
• برنامه های استقراض و وام
• خدمات سرمایه گذاری

برنامه های DeFi به دلیل عملکردهای قرارداد هوشمند پاسخگو منحصر به فرد هستند. بسیاری از برنامه های DeFi برای مشخص کردن جزئیات مربوط به روابط بین نهادهای درگیر در یک قرارداد به قراردادهای هوشمند متکی هستند.

یک قرارداد هوشمند از کد رایانه ای استفاده می کند که می تواند به اجرای شرایط قرارداد کمک کند. در نتیجه، سکه‌های DeFi می‌توانند از مزایای اتوماسیون در کنار اجرای مطمئن فرآیندهای مختلف تجاری بهره ببرند.

 

مزایای DeFi

مزایای DeFi همچنین عوامل واقعی را نشان می دهد که باعث ایجاد علاقه به توکن های مالی غیرمتمرکز می شود.

در اینجا مزایای ارزش بحرانی تامین مالی غیرمتمرکز آورده شده است .

• DeFi دسترسی را فعال می کند. با بیش از 1.7 میلیارد نفر در سراسر جهان که به خدمات مالی دسترسی ندارند، DeFi می تواند شمول مالی را تغییر دهد.
• DeFi همچنین مزایای قابلیت همکاری را ارائه می دهد، در نتیجه تقاضای زیادی برای توکن های DeFi ایجاد می کند . قابلیت همکاری با DeFi می تواند به ایجاد بازارها، خدمات و راه حل های جدید DeFi کمک کند.
• برنامه های DeFi هزینه زیادی برای عملیات و نگهداری ندارند. نیاز محدود به وابستگی به واسطه ها همچنین می تواند تضمین کند که برنامه های DeFi می توانند تضادها را به طور موثر حل کنند.

توکن های DeFi

اکنون که در مورد مزایای مختلف DeFi و اهمیت آن می دانید، منطقی است که در مورد تعریف توکن های DeFi تعجب کنید . این توکن‌ها را می‌توان به عنوان برنامه‌های مالی غیرمتمرکز در نظر گرفت که در شبکه‌های بلاک چین با تکرار مفاهیم مهم مورد استفاده در برنامه‌های مالی و بانکداری سنتی کار می‌کنند.

درست مانند پروژه های رایج بلاک چین ، پلتفرم های مالی غیرمتمرکز دارای توکن خاص خود هستند. بسیاری از چارچوب‌های توزیع توکن در طول سال‌ها پدیدار شده‌اند که آخرین نمونه آن به توافقنامه ساده برای حکومت آینده اشاره دارد. توافقنامه ساده برای حکومتداری آینده یا SAFG در ماه مه 2020 امضا شد.

SAFG یک مکانیسم اساسی توزیع توکن است. برای بازیگرانی که در یک اقدام خاص شرکت می‌کنند، پاداش‌های مقدار مشخصی از نشانه‌ها را فعال می‌کند. کاربران می‌توانند از پاداش‌های توکن خود برای اعمال رأی خود برای تغییرات آتی استفاده کنند. در چنین مواردی، توکن ها عموما غیرقابل انتقال بوده و ارزش اقتصادی ندارند.

از سوی دیگر، لازم نیست نگران قیمت توکن‌های DeFi باشید زیرا با ارزش مالی مرتبط هستند. پلتفرم‌های DeFi که خدمات مبادله‌ای و وام‌دهی را ارائه می‌دهند، نشانه‌هایی با ارزش مالی مشخصی خواهند داشت. کاربران می‌توانند مشوق‌هایی برای استفاده از توکن بومی پلتفرم با نرخ بهره کمتر یا دریافت توکن‌های رایگان برای اقدامات خاص دریافت کنند.

ایده کلیدی که بر پایه توکن های مالی غیرمتمرکز تاکید می کند، بازآفرینی خدمات مالی است . اگرچه توکن های مالی غیرمتمرکز پتانسیل بهتری برای بهبود بازدهی دارند، اما سرمایه گذاری های پرریسکی هستند. قیمت گذاری در معرض نوسانات شدید است و یکی از موانع برجسته با توکن DeFi است.

 

تقاضا برای توکن های DeFi

خدمات DeFi درست مانند ارزهای دیجیتال در سال 2017 حوزه مالی را مختل کرد. ارزش کل پروژه‌های DeFi از 2.1 میلیون دلار در یک فاصله سه ساله از 2017 تا 2020 به تقریباً 6.9 میلیارد دلار افزایش یافته است.

در نتیجه، ارزش بازار برای توکن‌های DeFi عمیقا افزایش یافته است. تمام توکن‌های قابل مبادله مورد استفاده برای برنامه‌های DeFi می‌توانند به ۱۵ میلیارد دلار برسند. بسیاری از توکن ها نیز سالانه حدود سه تا چهار برابر رشد چشمگیری در ارزش بازار نشان داده اند.

جستجوی بهترین توکن های DeFi برای سرمایه گذاری نیز به عواملی بستگی دارد که تقاضای آنها را افزایش می دهد. خلاء نظارتی باعث رشد DeFi شده است.

به عنوان مثال، DeFi بر اساس اعتماد متقابل و استانداردهایی برای محافظت از حریم خصوصی کار می کند.

وام دهندگان مجبور نیستند هویت وام گیرندگان را بدانند یا توانایی آنها را برای بازپرداخت بدهی ارزیابی کنند. مردم از چنین تغییری استقبال می‌کنند و گام‌هایی در تأیید نظارتی برای برنامه‌های DeFi باعث پذیرش آن می‌شود.

دلیل بعدی تقاضای فزاینده برای توکن‌های DeFi به افزایش مشارکت بازیگران اصلی اشاره دارد.

بسیاری از موسسات مالی برتر در کنار جستجوی راه‌هایی برای مشارکت، شروع به شناسایی DeFi کرده‌اند.

صندوق های قابل توجه مدیریت دارایی با تعهد جدی شروع به دنبال کردن DeFi کرده اند.

یکی از بزرگ‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری رمزنگاری جهان، Grayscale، دارای بیش از ۵.۲ میلیارد دلار دارایی رمزنگاری در اوایل سال ۲۰۲۰ است.

 

توکن های محبوب DeFi

ورود بسیاری از پلتفرم‌های دی‌فای قطعاً باعث افزایش جست‌وجوهایی مانند « بهترین توکن‌های دی‌فای» چیست؟ با بسیاری از پاسخ های امیدوار کننده.

پلتفرم های چندگانه DeFi به وضوح دلالت بر وجود بسیاری از توکن های DeFi و دشواری در انتخاب مناسب دارد.

بنابراین، اجازه دهید نگاهی به گزینه های برتر در میان توکن های محبوب در فضای DeFi در حال حاضر بیندازیم.

1. MKR

MKR توکن DeFi MakerDAO، برنامه محبوب DeFi است. MakerDAO طیف گسترده ای از خدمات را به کاربران با نام های مختلف ارائه می دهد. این شرکت خدمات وام دهی غیرمتمرکز را با شرکت فرعی خود Oasis در کنار استیبل کوین خود ، دای، ارائه می دهد. دارندگان توکن MKR مسئولیت حاکمیت پروتکل ساز را دارند. این پروتکل شامل اصلاح سیاست‌های مربوط به استیبل کوین دای، بهبود حاکمیت و انتخاب انواع وثیقه‌های جدید است.

 

2. COMP

Comp توکن DeFi Compound، یکی دیگر از پلتفرم‌های محبوب وام‌دهی غیرمتمرکز کریپتو است. Comp قطعا یکی از بهترین ورودی‌ها در فضای رمزنگاری DeFi برای وام دادن و استقراض دارایی‌ها است. عرضه و تقاضای دارایی‌های کریپتو نرخ بهره را تعیین می‌کند و تخصیص Comp به بازارها به میزان بهره بستگی دارد. علاوه بر این، Comp برای مدیریت تصمیمات مهم مرتبط با پروتکل نیز مهم است.

3. Aave

نام Aave همچنین یکی از مهمترین موارد ذکر شده در پاسخ به این سوال است که بهترین توکن های DeFi کدامند؟ در میان گزینه های دیگر.

Aave اساساً یکی دیگر از پلت فرم های وام دهی DeFi است و یک توکن بومی، LEND را ارائه می دهد.

توکن بومی به دارندگان کمک می‌کند تا با برنامه‌هایی در آینده برای استفاده از آن به‌عنوان سهامی برای حاکمیت، هزینه‌های تخفیفی دریافت کنند.

همچنین ممکن است به عنوان اولین خط دفاعی منحصر به فرد برای همه وام های معوق عمل کند.

4. ALGO

توکن ALGO DeFi توکن بومی Algorand است که یک پروژه مبتنی بر اتریوم برای ایجاد برنامه‌های غیرمتمرکز است. الگوراند برای گرفتن وام در کنار تسهیل تجارت غیرمتمرکز و موارد استفاده مختلف دیگر مناسب است. ALGO برای پاداش دادن به شرکت کنندگان شبکه با امتیازات تأیید در شبکه مناسب است.

5. ZRX

ZRX همچنین یکی از توکن های محبوب DeFi است که باید به دنبال آن باشید. این توکن بومی 0x، پروتکل نقدینگی بدون مجوز است.

0x می تواند نقدینگی را در یک صفحه در کنار توسعه مبادلات غیرمتمرکز جدید به ارمغان بیاورد. توکن DeFi ZRX قادر به ارائه طیف گسترده ای از موارد استفاده است.

به عنوان مثال، قرار دادن ZRX با سازندگان بازار در 0x می تواند به کسب پاداش کمک کند. علاوه بر این، ZRX همچنین برای برنامه های حاکمیتی به خوبی عمل می کند.

 

کلمات پایانی

در نکته پایانی، کاملاً واضح است که توکن‌های DeFi پیشرفت‌های امیدوارکننده‌ای در آینده مالی خواهند داشت.

آنها می توانند فرآیند استقراض و وام را ساده کنند. در عین حال، توکن DeFi همچنین می تواند انگیزه ای را برای کاربران برای مشارکت در پلتفرم های DeFi ایجاد کند.

مهمتر از همه، توکن DeFi همچنین می تواند به عنوان دروازه ای برای تشویق مشارکت کاربران در مدیریت برنامه های DeFi عمل کند.