DeFi و AI: هم افزایی و چالش ها

نکات کلیدی

• هوش مصنوعی با افزایش کارایی، امنیت و تجربه کاربر، DeFi را متحول می کند.
• مزایای ادغام هوش مصنوعی در DeFi شامل بهبود مدیریت ریسک، خدمات شخصی‌سازی شده، اتوماسیون، افزایش امنیت و مقیاس‌پذیری است.
• چالش ها شامل پیچیدگی فنی، عدم شفافیت، آسیب پذیری های امنیتی، نگرانی های نظارتی و مسائل اخلاقی است.
• امنیت و حریم خصوصی بسیار مهم هستند و به پروتکل های قوی و تکنیک های حفظ حریم خصوصی در ادغام هوش مصنوعی نیاز دارند.

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) با ارائه خدمات مبتنی بر بلاک چین که باز بودن، دسترسی و شفافیت را در اولویت قرار می دهند، چشم انداز مالی را متحول می کند. در همین حال، هوش مصنوعی به پیشرفت خود ادامه می دهد و سیستم ها را قادر می سازد تا داده ها را تجزیه و تحلیل کنند و از فرآیندهای تصمیم گیری در بخش های مختلف پشتیبانی کنند.

ترکیب این دو فناوری قدرتمند راه های جدیدی را برای تعامل با سیستم های مالی باز می کند .

با این حال، هر چقدر هم که این ادغام هیجان انگیز باشد، چالش هایی را به همراه دارد که باید برطرف شوند. این مقاله به چگونگی تغییر هوش مصنوعی در بازی در DeFi می‌پردازد، مزایا و موانع ناشی از همکاری این فناوری‌ها را مورد بحث قرار می‌دهد و نگاهی اجمالی به آنچه در آینده ممکن است داشته باشد می‌اندازد.

چگونه هوش مصنوعی DeFi را متحول می کند

بنابراین، هوش مصنوعی چگونه بر فضای DeFi تأثیر می گذارد؟ این به بهبود کارایی و امنیت کمک می کند و تجربه کاربر را به روش های غیرقابل تصوری افزایش می دهد. با استفاده از DeFi و AI روی پلتفرم‌ها، می‌توان حجم زیادی از داده‌ها را برای پیش‌بینی روند بازار ، بهینه‌سازی استراتژی‌های معاملاتی و خودکارسازی وظایف مرتبط با امور مالی تجزیه و تحلیل کرد.

هوش مصنوعی همچنین به عملکرد مؤثرتر قراردادهای هوشمند کمک می کند. به عنوان مثال، Aave از یادگیری ماشینی برای بهینه سازی نرخ های وام و ارزیابی اعتبار وام گیرنده استفاده می کند و یک محیط وام دهی پاسخگوتر و کارآمدتر ایجاد می کند. این همکاری‌های DeFi-AI راه‌هایی را به سوی راه‌حل‌هایی باز کرده است که ممکن است تعاملات مالی با جهان را دوباره تعریف کند.

آیا می دانستید؟ الگوریتم های هوش مصنوعی به دلیل توانایی پردازش مجموعه داده های بزرگ و شناسایی الگوهای پیچیده، می توانند تحرکات بازار را در DeFi با دقت بالاتری نسبت به روش های سنتی تحلیل و پیش بینی کنند.

مزایای ادغام هوش مصنوعی در امور مالی غیرمتمرکز

مزایای وارد کردن هوش مصنوعی به امور مالی غیرمتمرکز چیست؟ تعداد کمی وجود دارد:

• بهبود مدیریت ریسک: راه‌حل‌های DeFi مبتنی بر هوش مصنوعی، عملکرد گذشته و شرایط فعلی بازار را برای پیش‌بینی ریسک‌ها تحلیل می‌کنند.
• بازارهای داده غیرمتمرکز: DeFi می تواند بازارهای داده غیرمتمرکز را تسهیل کند که در آن توسعه دهندگان هوش مصنوعی می توانند به مجموعه داده های متنوعی برای مدل های آموزشی دسترسی داشته باشند. توکن‌سازی به ارائه‌دهندگان داده‌ها این امکان را می‌دهد که از داده‌های خود به طور ایمن کسب درآمد کنند و به اشتراک گذاری داده و همکاری را ترویج دهند.
• توکن‌سازی خدمات هوش مصنوعی: الگوریتم‌ها و مدل‌های هوش مصنوعی را می‌توان توکن‌سازی کرد، که اجازه مالکیت و حقوق استفاده جزئی را می‌دهد. این یک اقتصاد جدید را امکان پذیر می کند که در آن خدمات هوش مصنوعی از طریق توکن ها قابل دسترسی است و پذیرش گسترده تر را ترویج می کند.
• خدمات مالی شخصی شده: هوش مصنوعی می‌تواند رفتار مالی شما و میزان ریسکی که برای ارائه استراتژی‌های سرمایه‌گذاری سفارشی‌شده با آن راحت است را درک کند.
• اتوماسیون و کارایی: اتوماسیون DeFi با هوش مصنوعی، عملیات را با خودکارسازی وظایفی مانند تجارت، وام دادن و مدیریت پورتفولیو ساده می کند.
• امنیت پیشرفته: هوش مصنوعی به طور مداوم تراکنش ها را برای یافتن فعالیت های جعلی یا مشکوک نظارت می کند. این به محافظت از دارایی های شما با شناسایی الگوهای مشکوکی که ممکن است نشان دهنده تلاش برای هک باشد کمک می کند .

چالش‌های ادغام هوش مصنوعی در پلتفرم‌های DeFi

با این حال، چند چالش مهم در ادغام DeFi و AI وجود دارد:

• پیچیدگی فنی: ادغام الگوریتم‌های هوش مصنوعی با بلاک چین، پیاده‌روی در پارک نیست. بلاک چین ها غیرمتمرکز و غیرقابل تغییر هستند، که ادغام آنها با هوش مصنوعی را دشوار می کند.
• مقیاس پذیری: هم محاسبات هوش مصنوعی و هم تراکنش های بلاک چین می توانند منابع فشرده باشند. ادغام هوش مصنوعی در DeFi ممکن است مشکلات مقیاس پذیری را تشدید کند و منجر به هزینه تراکنش های بالاتر و زمان پردازش کندتر شود.
• عدم شفافیت: برخی از مدل‌های هوش مصنوعی مانند جعبه‌های سیاه هستند – هیچ‌کس نمی‌داند که در داخل مدل چه اتفاقی می‌افتد. DeFi برای ایجاد اعتماد نیاز به شفافیت دارد. از آنجایی که کاربران نمی توانند نحوه تصمیم گیری هوش مصنوعی را درک کنند، ممکن است از استفاده از آن بترسند.
• آسیب‌پذیری‌های امنیتی: سیستم‌های هوش مصنوعی می‌توانند هدف مجرمان سایبری باشند که می‌خواهند الگوریتم‌ها را برای سود خود دستکاری کنند. اطمینان از ایمن بودن مدل های هوش مصنوعی برای جلوگیری از این امر بسیار مهم است.
• نگرانی های نظارتی: پیمایش در چشم انداز نظارتی یکی از بزرگترین موانع است. هم هوش مصنوعی و هم دی‌فای حوزه‌هایی هستند که به سرعت در حال تحول هستند، به این معنی که قوانین و مقررات، مانند مقررات حفاظت از داده‌های عمومی (GDPR) در تلاش برای ادامه دادن هستند.

از موارد هوش مصنوعی در اکوسیستم DeFi استفاده کنید

هوش مصنوعی در حال یافتن برنامه های مختلف در اکوسیستم DeFi است که قابلیت های پلتفرم های غیرمتمرکز را افزایش می دهد.

• تجارت خودکار: هوش مصنوعی با پردازش داده‌های بازار در زمان واقعی و اجرای معاملات بر اساس استراتژی‌های برنامه‌ریزی‌شده، بهینه‌سازی سرعت و سودآوری، معاملات خودکار را در پلتفرم‌های DeFi افزایش می‌دهد. به عنوان مثال، SushiSwap از ابزارهای مبتنی بر هوش مصنوعی برای راهنمایی کاربران از طریق استخرهای نقدینگی و کشاورزی سود استفاده می کند و ویژگی های پیچیده را در دسترس تر و کاربرپسندتر می کند.
• امتیازدهی اعتباری برای وام‌دهی غیرمتمرکز: امتیازدهی اعتبار مبتنی بر هوش مصنوعی به پلتفرم‌های وام دهی DeFi امکان می‌دهد تا اعتبار وام گیرنده را بدون تکیه بر چک‌های سنتی ارزیابی کنند و از داده‌های معاملات زنجیره‌ای برای تصمیم‌گیری آگاهانه وام‌دهی استفاده کنند.
• مدل‌های پیش‌بینی غیرمتمرکز: با غیرمتمرکز کردن مدل‌سازی پیش‌بینی‌کننده، پلتفرم‌ها مدل‌های هوش مصنوعی را برای تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاری جمع‌سپاری می‌کنند. Numerai یک صندوق تامینی است که از مدل‌های هوش مصنوعی مبتنی بر جامعه از دانشمندان داده جهانی برای اطلاع‌رسانی استراتژی‌های معاملاتی استفاده می‌کند.
• بازار هوش مصنوعی برای کسب درآمد: بازارهای غیرمتمرکز به توسعه دهندگان هوش مصنوعی این امکان را می دهند که مستقیماً از مدل های خود درآمد کسب کنند و به مخاطبان جهانی دست یابند. SingularityNET بازاری را فراهم می کند که در آن توسعه دهندگان خدماتی مانند ترجمه زبان را ارائه می دهند که از طریق پرداخت های زنجیره ای امن قابل دسترسی است.
• شبکه‌های عامل مستقل: عوامل مبتنی بر هوش مصنوعی به طور مستقل وظایفی مانند رزرو و بهینه‌سازی منابع را در شبکه‌های غیرمتمرکز انجام می‌دهند. Fetch.ai عواملی را مستقر می کند که به طور مستقل وظایفی مانند رزرو حمل و نقل و ساده کردن خدمات را بدون دخالت انسانی انجام می دهند.

آیا می دانستید؟ برخی از پلتفرم‌های DeFi از هوش مصنوعی برای ایجاد نرخ‌های بهره پویا برای وام‌دهی و استقراض استفاده می‌کنند و آنها را در زمان واقعی بر اساس عرضه و تقاضا تنظیم می‌کنند تا نقدینگی پلت فرم را بهینه کنند.

خطرات مرتبط با راه حل های DeFi مبتنی بر هوش مصنوعی: مطالعه موردی Terra

فروپاشی Terra یک مثال واضح از خطرات ذاتی راه حل های DeFi مبتنی بر هوش مصنوعی است. Terra، یک پلتفرم بلاک چین که برای پشتیبانی از استیبل کوین های الگوریتمی طراحی شده است ، به شدت به سیستم های خودکار و کنترل های الگوریتمی برای حفظ ثبات استیبل کوین خود، UST، که به دلار آمریکا متصل بود، متکی بود. با این حال، عوامل متعددی منجر به سقوط آن شد ، از جمله:

• خطاها و سوگیری های الگوریتمی: الگوریتم Terra بر مفروضات بازار متکی بود که تحت نوسانات شدید شکست خورده و منجر به کاهش غیرقابل مدیریت قیمت شد . UST پیوند خود را با دلار از دست داد و باعث فروپاشی شد که میلیاردها نفر را از بین برد و نشان داد که چگونه خطاهای الگوریتمی می توانند اثرات مخربی داشته باشند.
• اتکای بیش از حد به اتوماسیون: اکوسیستم Terra به شدت به سیستم های خودکار بدون نظارت کافی انسان وابسته بود. کاربران کورکورانه به الگوریتم اعتماد کردند و زمانی که این الگوریتم شکست خورد، هیچ مداخله ای برای جلوگیری از ضرر و زیان صورت نگرفت و خطرات ناشی از اتکای بیش از حد به هوش مصنوعی در بازارهای غیرقابل پیش بینی را نشان داد.
• عدم شفافیت: الگوریتم Terra پیچیده بود و به طور کامل توسط کاربران قابل درک نبود و باعث ایجاد حس کاذب ثبات می شد. با از بین رفتن سیستم، کاربران آماده نبودند، که وحشت را تسریع کرد. این امر اهمیت شفافیت در DeFi مبتنی بر هوش مصنوعی را برجسته می کند .
• انعطاف ناپذیری نسبت به تغییرات بازار: الگوریتم مبتنی بر هوش مصنوعی Terra برای شرایط پایدار طراحی شده است، نه تغییرات سریع بازار. هنگامی که با برداشت‌های شدید مواجه شد، ناتوانی الگوریتم در انطباق منجر به یک مارپیچ رو به پایین شد که بر نیاز به سیستم‌های هوش مصنوعی قوی و سازگار تاکید کرد.

مطالعه موردی Terra بر وعده‌ها و خطرات راه‌حل‌های DeFi مبتنی بر هوش مصنوعی تأکید می‌کند، و تأکید می‌کند که در حرکت رو به جلو، پلتفرم‌های DeFi که هوش مصنوعی را ادغام می‌کنند، باید مدیریت ریسک را در اولویت قرار دهند، از طراحی الگوریتمی شفاف اطمینان حاصل کنند، و تعادل بین اتوماسیون و نظارت انسانی را برای کاهش پتانسیل حفظ کنند. آینده مانند Terra فرو می ریزد.

رسیدگی به نگرانی های امنیتی و حفظ حریم خصوصی در ادغام هوش مصنوعی DeFi

هنگام ادغام هوش مصنوعی در پلتفرم های DeFi، امنیت و حریم خصوصی مهم هستند. برای رسیدگی به این مسائل، پیاده سازی پروتکل های امنیتی قوی که هم از مدل های هوش مصنوعی و هم از داده های کاربر که پردازش می کنند محافظت می کند، ضروری است.

تکنیک هایی مانند رمزگذاری، محاسبات چند جانبه ایمن و اثبات دانش صفر می توانند به محافظت از اطلاعات حساس کمک کنند. پروژه‌هایی مانند Chainalysis از یادگیری ماشینی برای شناسایی کلاهبرداری و پولشویی، تضمین تراکنش‌های امن‌تر و تقویت اعتماد به برنامه‌های DeFi استفاده می‌کنند.

با اتخاذ مدل‌های هوش مصنوعی قابل توضیح ، پلت‌فرم‌های DeFi می‌توانند بینش‌هایی را در مورد اینکه چگونه سیستم‌های هوش مصنوعی به نتایج خود می‌رسند، ارائه دهند، که به ایجاد اعتماد کاربران کمک می‌کند.

آیا می دانستید؟ محققان در حال بررسی استفاده از هوش مصنوعی در سازمان‌های مستقل غیرمتمرکز (DAO) برای بهبود فرآیندهای تصمیم‌گیری هستند که به طور بالقوه منجر به ساختارهای حکومتی کارآمدتر و دموکراتیک‌تر در پلتفرم‌های DeFi می‌شود.

آینده DeFi و AI

آینده همکاری DeFi و AI پیشرفت های بالقوه ای را ارائه می دهد که ممکن است انقلاب بیشتری در بخش مالی ایجاد کند. می‌توانیم انتظار توسعه مدل‌های پیشرفته‌تر هوش مصنوعی را داشته باشیم که شفاف و قابل توضیح باشند و چالش فعلی «جعبه سیاه» را برطرف کنند.

ادغام هوش مصنوعی همچنین می تواند به ایجاد محصولات و خدمات مالی کاملاً جدید منجر شود. به عنوان مثال، هوش مصنوعی می‌تواند برنامه‌ریزی مالی شخصی و مدیریت سرمایه‌گذاری را در زمان واقعی و برای هر کسی که به اینترنت متصل است قابل دسترسی باشد.

به طور خلاصه، با ادامه تکامل DeFi و AI، ادغام آنها می تواند چشم انداز مالی را تغییر دهد و آن را فراگیرتر، کارآمدتر و نوآورانه تر کند.

آکادمی قزلباش

همانطور که میدانیم موفقیت در معاملات بازار ارزهای دیجیتال همانند تمامی حرفه های تخصصی دیگر، نیازمند مهارت و تجربه بسیاری است. و اولین کار در این بازار آشنا شدن با مفهوم ( ارز دیجیتال چیست ) است. با توجه به اینکه بسیاری از افراد زمان کافی برای فراگیری دانش مربوط به فعالیت در بازار را ندارند اما همچنان تمایل به کسب سود از این بازار را به عنوان شغل دوم خود دارند. آکادمی کمال قزلباش با ارائه خدمتی کارآمد برای کمک به این دسته از عزیزان در رابطه با آموزش ارز دیجیتال تلاش کرده است. کاربران میتوانند از خدمات ما به عنوان چراغ راه مسیر موفقیت خود در این بازار استفاده کنند. و در صورت تمایل به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و یاآموزش ارز دیجیتال در ارومیه با مشاورین ما به صورت کاملا رایگان در ارتباط باشید.