چگونه استیبل کوین ها را به اشتراک بگذاریم؟

استیبل کوین ها یک روش محبوب برای دستیابی به این هدف است که می‌تواند نوسانات را به حداقل برساند و در عین حال به طور بالقوه نرخ‌های بهره‌ای برای سرمایه‌گذاران فراهم کند که تورم را تضعیف کند. برخی از دارندگان ارزهای دیجیتال، استراتژی‌های سرمایه‌گذاری امن را ترجیح می‌دهند که بازدهی کم‌ریسکی را ارائه می‌دهند.

 

با این حال، با بسیاری از پلتفرم‌های موجود، یافتن بهترین موردی که با مشخصات ریسک و الزامات شما همسو باشد، می‌تواند چالش برانگیز باشد. مهم است که قبل از سرمایه گذاری در هر پلتفرمی به طور کامل تحقیق کنید، زیرا ریسک همیشه درگیر است. در اینجا چند پلتفرم وجود دارد که در طول زمان قابل اعتماد بودنشان ثابت شده است. به یاد داشته باشید که هر پلتفرم مکانیزم منحصر به فردی برای ارائه بازگشت دارد و امنیت مطلق هرگز تضمین نمی شود.

پلتفرم های غیرمتمرکز

در سه سال گذشته، چندین پلتفرم بازده غیرمتمرکز پدید آمده است. این پلتفرم‌ها کاربران را قادر می‌سازد تا دارایی‌های دیجیتال خود را به اشتراک بگذارند و در حین کنترل کلیدهای خصوصی خود، جوایزی کسب کنند. از آنجایی که آنها غیرمتمرکز هستند، هر کسی، هر کجا و در هر زمان می تواند به آنها دسترسی داشته باشد. با این حال، این ممکن است منجر به بازده کمتر در مقایسه با سایر گزینه ها شود.

منحنی

Curve در میان معامله گرانی که می خواهند استیبل کوین ها را با حداقل کارمزد و لغزش مبادله کنند معروف است. بازارساز اتوماتیک آن (AMM) به صراحت برای این منظور طراحی شده است.

 

این پلتفرم یک بازارساز خودکار است که کاربران را قادر می‌سازد تا استیبل کوین‌های خود را در «استخرهای منحنی» مشارکت دهند. هر استخر برای معاملاتی که از نقدینگی آن استفاده می کنند، 0.04% کارمزد دریافت می کند. نیمی از این کارمزد بین ارائه دهندگان نقدینگی توزیع می شود، در حالی که نیمی دیگر به دارندگان veCRV می رسد.

 

سرمایه‌گذاران می‌توانند پاداش‌هایی را در قالب توکن‌های CRV و گاهی اوقات پاداش‌های اضافی را در قالب یک توکن پروژه مرتبط، مانند Synthetix (SNX) برای استخر sUSD دریافت کنند.

 

بازده هر استخر می تواند در طول زمان بر اساس حجم معاملات و TVL متفاوت باشد و از کمتر از 0.5٪ APY تا بیش از 10٪ متغیر باشد. به طور کلی، بازده بالاتر با استخرهای فرار بیشتر همراه است.

 

تعویض پنکیک

 

PancakeSwap به طور گسترده ای به عنوان محبوب ترین AMM در زنجیره BNB از نظر حجم معاملات شناخته می شود و آن را به یک بازیگر کلیدی در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) پلتفرم تبدیل می کند. این پلتفرم کاربران را قادر می‌سازد تا دارایی‌های خود را در استخرهای نقدینگی مشارکت دهند و مانند سایر AMMها، بخشی از کارمزد تراکنش‌های ایجاد شده را دریافت کنند. علیرغم اینکه به سمت تجارت دارایی‌های بی‌ثبات است، دارای بسیاری از استخرهای نقدینگی مبتنی بر استیبل کوین مانند USDC-USDT، USDT-BUSD، DAI-BUSD و TUSD-BUSD است.

 

درصد بازده سالانه برای هر استخر می تواند متفاوت باشد و معمولاً بین 1-3٪ کاهش می یابد. با این حال، این نرخ می تواند تا 10٪ در دوره های استثنایی صعودی افزایش یابد. بازده تولید شده از کارمزد معاملات و توکن های کیک بسته به ضریب PancakeSwap برای مکمل می تواند نوسان داشته باشد. این می تواند به طور قابل توجهی بر بازده کل استخر تأثیر بگذارد.

 

آرزوی مالی

 

سالن فاینانس در مقایسه با سایر گزینه های این لیست رویکرد منحصر به فردی دارد. به جای ارائه مستقیم خدمات بازده، کاربران می توانند بازدهی را که از پلتفرم های مختلف دریافت می کنند بهینه کنند. با بسته‌بندی وجوه کاربران، این پلتفرم می‌تواند از صرفه‌جویی در مقیاس استفاده کند و به‌طور خودکار با به حداقل رساندن کارمزد تراکنش، بازدهی خود را افزایش دهد. علاوه بر این، از استراتژی‌های مرسوم و غیر متعارفی استفاده می‌کند که دستیابی به آنها می‌تواند چالش برانگیز باشد.

 

کاربران می‌توانند چندین استراتژی کم‌خطر، مانند استراتژی تا کردن نعناع فلش برای Compound، استراتژی سرمایه‌گذاری مجدد Tokamak و استراتژی مشابه برای Notion Finance را به کار گیرند. با این حال، توجه به این نکته مهم است که این استراتژی‌ها همچنان دارای خطراتی هستند. هنگام واریز دارایی‌ها به یک یا چند صندوق سالانه، کاربران به پلتفرم اجازه می‌دهند تا از وجوه خود در حین اجرای استراتژی‌های مرتبط با استخر استفاده کند. این استراتژی ها ممکن است در طول زمان و همچنین بازده مورد انتظار از هر خزانه تغییر کند.

 

ترکیب

 

Compound یک پروتکل باز وام دهی است که به کاربران امکان می دهد دارایی ها را به یک یا چند استخر نقدینگی سپرده گذاری کنند تا وام های بیش از حد وثیقه را تامین کنند. سپس سودی که وام گیرندگان می پردازند بین تامین کنندگان نقدینگی بر اساس سهم آنها از استخر نقدینگی تقسیم می شود. این پلتفرم از دارایی های دیجیتال مختلف، از جمله استیبل کوین ها مانند DAI، TrueUSD (TUSD)، USDC Coin (USDC) و Tether (USDT) پشتیبانی می کند. بازده ارائه شده توسط هر استیبل کوین بسته به عرضه و تقاضای طرف وام گیرنده متفاوت است.

 

علاوه بر بهره ای که وام گیرندگان می پردازند، بسیاری از استخرها نیز بخشی از انتشار توکن Compound (COMP) را دریافت می کنند که به بازده آنها می افزاید. در حال حاضر، استخرهای DAI و USDC بیشتر این توکن‌های COMP را دریافت می‌کنند.

 

لایه مدیریت ریسک کنترلر توسط Compound استفاده می شود، که می تواند وام گیرندگان را مجبور به انحلال کند اگر نسبت وثیقه آنها به زیر سطح قابل قبول برسد. این تضمین می کند که وام گیرندگان تنها در صورت لزوم نقد شوند و در عین حال از وام دهندگان محافظت می کنند.

Unswap

Uniswap به دلیل حجم معاملات آن در بلاک چین اتریوم به طور گسترده به عنوان یک AMM برتر شناخته می شود. این شرکت به خاطر استخرهای نقدینگی و تجربه تجاری کارآمد خود شناخته شده است. این پلتفرم به کاربران امکان می‌دهد با استفاده از هر دو دارایی، استخرهای نقدینگی دو طرفه ایجاد کنند، به این معنی که می‌توانند نقدینگی را برای دارایی‌هایی که ترجیح می‌دهند تامین کنند و سهمی از کارمزد معاملات را به دست آورند.

 

Uniswap معمولاً 0.3٪ کارمزد معامله را بر اساس اندازه معامله دریافت می کند. با این وجود، سطوح کارمزد دیگری مانند 0.01% برای استخرهای استیبل کوین یا 1% برای جفت‌های عجیب‌تر موجود است. در حال حاضر، تمام کارمزدها بین ارائه‌دهندگان نقدینگی توزیع می‌شود، اما در صورت فعال شدن ممکن است بخشی به ذخیره Uniswap در آینده اختصاص یابد.

 

پلتفرم های استیک متمرکز

با وجود افزایش محبوبیت پلتفرم‌های غیرمتمرکز، پلتفرم‌های متمرکز همچنان برای اکثر سرمایه‌گذاران انتخاب ارجح هستند. این به این دلیل است که سیستم عامل های متمرکز در دسترس تر هستند و اغلب نرخ های بهره بالاتری را ارائه می دهند. با این حال، آنها از کاربران می‌خواهند که وجوه و کلیدهای خصوصی خود را به آنها اعتماد کنند، که ممکن است غیرقابل قبول باشد.

Nexo

Nexo با بیش از 15 میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت و بیش از 4 میلیون کاربر در سراسر جهان به عنوان ارائه دهنده وام رمزنگاری پیشرو شناخته می شود. این پلتفرم به دلیل بازده بالای سپرده استیبل کوین و پشتیبانی گسترده دارایی خود مشهور است. مانند سایر وام دهندگان، Nexo معمولاً بازدهی را که از تجارت وام دریافت می کند با سپرده گذاران خود به اشتراک می گذارد و درصد کمی از عملیات خود را حفظ می کند.

 

Nexo نرخ پایه 8% APY را روی استیبل کوین‌هایی مانند USDT، USDC، DAI، و USDP و همچنین 8% سود برای سپرده‌های فیات مانند دلار آمریکا (USD)، یورو (EUR) و پوند استرلینگ بریتانیا (GBP) ارائه می‌کند. . علاوه بر این، کاربران می‌توانند با نگه داشتن توکن‌های NEXO، نرخ‌های خود را افزایش دهند و تا 10 درصد سود در استیبل‌کوین و سپرده‌های فیات کسب کنند. برای رسیدن به بالاترین ردیف پاداش (پلاتینیوم)، کاربران باید حداقل 10 درصد از نمونه کار خود را در توکن های NEXO نگه دارند. به عنوان مثال، یک نمونه کار 100000 دلاری باید شامل حداقل 10000 دلار در NEXO باشد.

 

بایننس

بایننس یک ارائه‌دهنده خدمات ارزهای دیجیتال همه کاره با ویژگی‌های بسیاری است، مانند پلتفرم صرافی، میز OTC، لان‌پد، کارت نقدی ارز دیجیتال و داشبورد کسب درآمد. پلتفرم Earn محصولات مختلف پس انداز و سهام را ارائه می دهد که به کاربران امکان می دهد بازدهی در دارایی های فرار و پایدار داشته باشند. نرخ های بهره رقابتی و پشتیبانی از بسیاری از دارایی ها، آن را به گزینه ای محبوب برای کسانی که به دنبال محصولات پس انداز هستند تبدیل کرده است.

 

بایننس گزینه‌های سرمایه‌گذاری منعطف و ثابتی را برای استیبل کوین‌ها فراهم می‌کند و به کاربران این امکان را می‌دهد که دارایی‌های خود را در هر زمان برداشت کنند یا به یک مدت ثابت برای APY بالاتر متعهد شوند. علاوه بر این، یک مدل بازدهی مبتنی بر ردیف را اجرا می‌کند که بازدهی برای سپرده‌های بالاتر از یک آستانه مشخص کاهش می‌یابد. بازدهی که به دست می آورید به سکه، مدت و اندازه پورتفولیوی شما بستگی دارد.

کوین بیس

کوین بیس یک پلتفرم محبوب مبادله ارزهای دیجیتال، یک کیف پول غیرقانونی، یک کارت نقدی رمزنگاری، یک پلت فرم معاملاتی مشتقات و یک راه حل کارگزاری ارائه می دهد. برخلاف سایر پلتفرم‌ها، Coinbase داشبورد مستقلی برای سهامداری دارایی ارائه نمی‌کند. در عوض، کاربران می‌توانند با پر کردن حساب‌های خود با دارایی‌های دیجیتال پشتیبانی‌شده، جوایزی کسب کنند. با این حال، ممکن است کاربران برای شروع به کسب پاداش در سپرده های خود مجبور به انتخاب این ویژگی شوند.

 

در حال حاضر، این پلتفرم بر ارائه پاداش‌های سرمایه‌گذاری در دارایی‌های ناپایدار مانند اتریوم (ETH)، Cosmos (ATOM) و Tezos (XTZ) تمرکز دارد و در عین حال از استیبل کوین‌هایی مانند USD Coin (USDC) و DAI نیز استفاده می‌کند. با این حال، بازده بر اساس چندین عامل متفاوت است و در حال حاضر حدود 0.15٪ APY برای DAI و USDC، در میان پایین‌ترین نرخ‌های صنعت است.

 

Bitfinex

یک پلتفرم مبادله ارزهای دیجیتال با پیوندهای نزدیک با Tether، محبوب‌ترین استیبل کوین دلار، از سال 2012 راه اندازی شده است.

مانند بسیاری از صرافی‌های دیگر، به کاربران خود این فرصت را می‌دهد تا با شرط‌بندی (برای دارایی‌های اثبات سهام) یا از طریق پلتفرم وام‌دهی، بازدهی مطمئنی از دارایی‌های سپرده‌شده خود کسب کنند. کاربران ممکن است نرخ بازگشت فلش (FRR) در دارایی های مشارکتی خود را از طریق پلت فرم وام دریافت کنند. FRR با کم کردن 15 تا 18 درصد کمیسیون گرفته شده توسط Bitfinex از نرخ بهره وام گیرندگان محاسبه می شود. مثل همیشه، مقداری که می توانید انتظار کسب در دارایی های پایدار خود را داشته باشید بر اساس عرضه و تقاضا متفاوت است.Crypto.com

 

Crypto.com یک برنامه تلفن همراه است که به کاربران امکان خرید، تجارت و کسب سود در ارزهای دیجیتال را می دهد. برنامه‌های پس‌انداز ارز دیجیتال و کارت‌های نقدی مبتنی بر رمزنگاری ویژگی‌های قابل توجهی هستند، زیرا بازده ثابتی را برای دارایی‌های سپرده‌شده ارائه می‌دهند

 

ریسک ها و ملاحظات استیبل کوین ها

 

هنگامی که در یک پلتفرم برای کسب بازدهی در استیبل کوین های خود سرمایه گذاری می کنید، ریسک های احتمالی آن را به طور کامل بررسی کنید. با وجود مکانیسم‌های دفاعی که بسیاری از پلتفرم‌ها برای محافظت از کاربران دارند، یکی از ریسک‌های مهمی که باید در نظر گرفت، سرقت است. به عنوان مثال، Binance دارای حفاظت اصلی است و Nexo دارای یک بیمه نامه است، اما ممکن است این بیمه نامه جامع نباشد و در هر شرایطی از همه کاربران محافظت کند

 

لازم است قبل از سرمایه گذاری در هر پلتفرمی به طور کامل تحقیق کنید، زیرا ریسک همیشه درگیر است. هک شدن پلتفرم‌ها یا شکست مدل کسب‌وکار آن‌ها غیرعادی نیست که می‌تواند سرمایه‌های شما را در معرض خطر قرار دهد. بنابراین، ضروری است که با بررسی شهرت و سیستم امنیتی پلتفرم انتخابی خود، دقت لازم را انجام دهید. اقدامات حفاظتی دیگری مانند بیمه غیرمتمرکز یا تنوع را در نظر بگیرید

 

تحقیق درباره فرصت های سرمایه گذاری که خیلی خوب به نظر می رسند، ضروری است. علاوه بر این، هرگز سرمایه گذاری بیش از حدی که می توانید از دست بدهید لازم نیست

 

سوالات متداول (سؤالات متداول)

 

پیش فروش استیبل کوین ها به چه معناست؟

 

قرار دادن سکه های پایدار شامل قفل کردن دارایی های استیبل کوین شما در یک قرارداد یا پروتکل هوشمند برای پشتیبانی از ثبات و عملیات شبکه بلاک چین است. در ازای آن، معمولاً برای مشارکت خود پاداش یا سود دریافت می کنید.

 

 چرا من می خواهم استیبل کوین ها را به اشتراک بگذارم؟

 

پیش فروش سکه‌های پایدار می‌تواند منبع درآمد غیرفعال باشد، زیرا پاداش یا سود دارایی‌های خود را به دست می‌آورید.

چگونه استیبل کوین ها را به اشتراک بگذارم؟

 

برای پیش فروش سکه های پایدار، معمولاً باید از یک پلت فرم یا پروتکل مالی غیرمتمرکز (DeFi) استفاده کنید که از پیش فروش پشتیبانی می کند.

 

 کدام سکه های پایدار را می توانم شرط بندی کنم؟

بسته به پلتفرم یا پروتکلی که استفاده می کنید، بسته به پلتفرم یا پروتکلی که استفاده می کنید، در دسترس بودن گزینه های شرط بندی برای سکه های پایدار می تواند متفاوت باشد. استیبل کوین‌های محبوب مانند USDC، DAI، USDT و سایرین ممکن است توسط پلتفرم‌های DeFi خاص برای اهداف سهام پشتیبانی شوند. اسناد یا رابط پلت فرم را بررسی کنید تا ببینید کدام استیبل کوین واجد شرایط شرط بندی است

 آیا می‌توانم سکه‌های استیبل خود را هر زمان که بخواهم کنار بگذارم؟

در بیشتر موارد، بله، می‌توانید در هر زمان با شروع فرآیند باز کردن از طریق رابط پلتفرم، سکه‌های پایدار خود را از حالت بسته بردارید. با این حال، برخی از پلتفرم‌ها ممکن است یک دوره قفل یا شرایط دیگری را که باید قبل از برداشت دارایی‌های سهامدار خود رعایت کنید، تحمیل کنند

 

 آیا پیش فروش سکه های پایدار مشمول مالیات است؟

مقررات مالیاتی در مورد پاداش های شرط بندی بسته به حوزه قضایی شما می تواند متفاوت باشد. اغلب، پاداش‌های شرط‌بندی درآمد مشمول مالیات هستند و باید بر اساس آن گزارش شوند. توصیه می شود با یک متخصص مالیات یا حسابدار مشورت کنید تا پیامدهای مالیاتی شرط بندی سکه های پایدار در شرایط خاص خود را درک کنید

آکادمی قزلباش

همانطور که میدانیم موفقیت در معاملات بازار ارزهای دیجیتال همانند تمامی حرفه های تخصصی دیگر، نیازمند مهارت و تجربه بسیاری است. و اولین کار در این بازار آشنا شدن با مفهوم ( ارز دیجیتال چیست ) است. با توجه به اینکه بسیاری از افراد زمان کافی برای فراگیری دانش مربوط به فعالیت در بازار را ندارند اما همچنان تمایل به کسب سود از این بازار را به عنوان شغل دوم خود دارند. آکادمی کمال قزلباش با ارائه خدمتی کارآمد برای کمک به این دسته از عزیزان در رابطه با آموزش ارز دیجیتال تلاش کرده است. کاربران میتوانند از خدمات ما به عنوان چراغ راه مسیر موفقیت خود در این بازار استفاده کنند. و در صورت تمایل به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و یا آموزش ارز دیجیتال در ارومیه با مشاورین ما به صورت کاملا رایگان در ارتباط باشید.