حد ضرر چیست؟ معرفی استاپ لاس Stop Loss و نحوه استفاده از آن

با توجه به موارد بسیار زیادی که باید هنگام تصمیم گیری در مورد خرید یا عدم خرید سهام در نظر بگیرید، حذف برخی از ملاحظات مهم آسان است. حد ضرر ممکن است یکی از این عوامل باشد.

هنگامی که به درستی استفاده می شود، حد ضرر می تواند دنیای متفاوتی را ایجاد کند. و تقریباً همه می توانند از این ابزار بهره مند شوند.

حد ضرر چیست؟

سفارش حد ضرر (Stop-loss Order) سفارشی است که توسط یک کارگزار برای خرید یا فروش یک سهام خاص پس از رسیدن سهام به قیمت مشخصی انجام می شود. استاپ ضرر برای محدود کردن ضرر سرمایه گذار در یک موقعیت امنیتی طراحی شده است. به عنوان مثال، تعیین یک حد ضرر برای 10٪ کمتر از قیمتی که سهام را خریداری کرده اید، ضرر شما را به 10٪ محدود می کند. فرض کنید مایکروسافت ( MSFT ) را به قیمت هر سهم 20 دلار خریداری کرده اید . بلافاصله پس از خرید سهام، یک  حد ضرر به قیمت 18 دلار وارد می کنید. اگر سهام به زیر 18 دلار سقوط کرد، سهام شما به قیمت رایج بازار فروخته می شود .

یکی از جایگزین‌های استفاده از حد ضرر ، استفاده از قراردادهای اختیار معامله برای محدود کردن ضررهای نزولی شما در طول نوسانات بازار است.

مزایای حد ضرر

مهمترین مزیت حد ضرر این است که اجرای آن هیچ هزینه ای ندارد. کارمزد معمولی شما فقط زمانی محاسبه می‌شود که به قیمت حد ضرر رسیده باشد و سهام باید فروخته شود.

به‌علاوه، وقتی نوبت به سفارش‌های حد ضرر می‌رسد، نیازی به نظارت روزانه بر عملکرد سهام ندارید. این راحتی به ویژه هنگامی که در تعطیلات هستید یا در موقعیتی هستید که شما را از تماشای سهام خود برای مدت طولانی باز می دارد مفید است.

حد ضرر همچنین به محافظت از تصمیم گیری شما در برابر تأثیرات احساسی کمک می کند. مردم تمایل دارند “عاشق سهام” شوند. به عنوان مثال، آنها ممکن است این باور غلط را حفظ کنند که اگر به یک سهام فرصت دیگری بدهند، این فرصت به وجود خواهد آمد. در واقع، این تاخیر ممکن است فقط باعث افزایش تلفات شود.

در پایان، اگر می‌خواهید یک سرمایه‌گذار موفق باشید، باید به استراتژی خود اطمینان داشته باشید. این به معنای اجرای برنامه خود است. مزیت حد ضرر این است که می توانند به شما کمک کنند در مسیر خود بمانید و از مبهم شدن قضاوت شما با احساسات جلوگیری کنند.

در نهایت، مهم است که بدانیم stop loss تضمینی برای کسب درآمد در بازار سهام نیست . هنوز باید تصمیمات هوشمندانه سرمایه گذاری بگیرید. اگر این کار را نکنید، به همان اندازه که بدون توقف ضرر ضرر می کنید (فقط با سرعت بسیار کمتر) ضرر خواهید کرد.

سفارشات توقف ضرر نیز راهی برای قفل کردن سود هستند

سفارشات stop loss به طور سنتی به عنوان راهی برای جلوگیری از ضرر در نظر گرفته می شود . با این حال، یکی دیگر از کاربردهای این ابزار قفل کردن سود است . در این مورد، می‌توانید از یک ” توقف انتهایی ” استفاده کنید. توقف انتهایی را می توان در هر دو نقطه یا درصد تعیین کرد. پس از آن، stop loss، زمانی که برای سفارش‌های فروش بالا می‌رود، یا برای سفارش‌های خرید پایین می‌آید، قیمت را دنبال می‌کند.

در ادامه مثال مایکروسافت از بالا، فرض کنید که یک دستور توقف پایانی را برای 10٪ کمتر از قیمت فعلی تعیین کرده اید و سهام در عرض یک ماه به 30 دلار افزایش می یابد. سپس سفارش stop loss شما با قیمت 27 دلار به ازای هر سهم (30 دلار – (10٪ x 30 دلار) = 27 دلار) قفل می شود. از آنجا که این بدترین قیمتی است که می توانید دریافت کنید، حتی اگر سهام افت غیرمنتظره ای داشته باشد، در قرمز نخواهید بود.

معایب دستورات توقف ضرر

نقطه ضعف اصلی این است که یک نوسان کوتاه مدت در قیمت سهام می تواند قیمت توقف را فعال کند. نکته کلیدی انتخاب یک درصد stop loss است که به سهام اجازه می دهد روزانه نوسان داشته باشد و در عین حال از ریسک نزولی تا حد امکان جلوگیری کند. تعیین یک دستور توقف ضرر 5 درصدی برای سهامی که دارای سابقه نوسان 10 درصد یا بیشتر در یک هفته است، ممکن است بهترین استراتژی نباشد.

هیچ قانون سخت و سریعی برای سطحی که باید در آن ایست قرار گیرد وجود ندارد. این کاملا به سبک سرمایه گذاری فردی شما بستگی دارد . یک معامله گر فعال ممکن است از سطح 5٪ استفاده کند، در حالی که یک سرمایه گذار بلند مدت ممکن است 15٪ یا بیشتر را انتخاب کند.

نکته دیگری که باید در نظر داشته باشید این است که وقتی به قیمت توقف خود رسیدید، دستور توقف (حدضرر) شما به یک دستور بازار تبدیل می شود. بنابراین، قیمتی که در آن می فروشید ممکن است با قیمت توقف بسیار متفاوت باشد. این واقعیت به ویژه در بازارهای پرشتاب که قیمت سهام می تواند به سرعت تغییر کند، صادق است. یکی دیگر از محدودیت‌های حد ضرر این است که بسیاری از کارگزاران به شما اجازه نمی‌دهند برای برخی از اوراق بهادار مانند سهام تابلوی اعلانات فرابورس یا سهام پنی، دستور توقف بدهید .

نتیجه گیری

stop loss ابزار ساده ای است که در صورت استفاده موثر می تواند مزایای قابل توجهی را ارائه دهد. چه برای جلوگیری از زیان های بیش از حد و چه برای قفل کردن سود، تقریباً همه سبک های سرمایه گذاری می توانند از این ابزار بهره مند شوند.

همانطور که میدانیم موفقیت در معاملات بازار ارزهای دیجیتال همانند تمامی حرفه های تخصصی دیگر، نیازمند مهارت و تجربه بسیاری است. با توجه به اینکه بسیاری از افراد زمان کافی برای فراگیری دانش مربوط به فعالیت در بازار را ندارند اما همچنان تمایل به کسب سود از این بازار را به عنوان شغل دوم خود دارند. آکادمی کمال قزلباش با ارائه خدمتی کارآمد برای کمک به این دسته از عزیزان در رابطه با آموزش ارز دیجیتال تلاش کرده است. کاربران میتوانند از خدمات ما به عنوان چراغ راه مسیر موفقیت خود در این بازار استفاده کنند. و در صورت تمایل به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و یا آموزش ارز دیجیتال در ارومیه با مشاورین ما به صورت کاملا رایگان در ارتباط باشید.