سرمایهگذاری در استیبلکوینها یک راه کارآمد است که در فضای ارزهای دیجیتال ریسک کمتری دارد سرمایه گذاری در استیبل کوین ها یکی از بهترین گزینه ها برای کسانی است که سبد سهام پایدارتر و قابل پیش بینی تر را ترجیح می دهند. Web3 جدید و پر از پتانسیل است، اما همگام شدن با پیشرفت های سریع آن می تواند دلهره آور به نظر برسد. در این مقاله، در مورد پلتفرمهایی که میتوانند به شما در سرمایهگذاری در استیبل کوین کمک کنند، خواهید آموخت.
سرمایه گذاری استیبل کوین به چه معناست؟
سرمایه گذاری در استیبل کوین ها شامل خرید و قرار دادن استیبل کوین در صرافی ها، پلتفرم ها یا کیف پول های رمزنگاری است که از آن پشتیبانی می کنند. به عنوان مثال، هنگامی که یک استیبل کوین مانند DAI یا OUSD خریداری میکنید، میتوانید از طریق پروتکلهای DeFi با شرکت در فعالیتهای وامدهی و استقراض یا صرفاً نگه داشتن آن، سود کسب کنید. به طور کلی، سرمایه گذاری در استیبل کوین ها می تواند ثبات و نقدینگی را برای سبد ارزهای دیجیتال شما فراهم کند و در عین حال به شما امکان می دهد در اکوسیستم گسترده تر مشارکت کنید.
انواع سرمایه گذاری استیبل کوین
سرمایه گذاری های استیبل کوین به اشکال مختلفی انجام می شود که هر کدام مزایا و خطرات منحصر به فردی دارند. بیایید به برخی از انواع رایج سرمایه گذاری استیبل کوین بپردازیم.
کشاورزی محصول و انبارداری
برخی از استیبل کوینها، مانند DAI یا USDC، میتوانند در پروتکلهای DeFi برای کسب پاداش یا علاقه استفاده شوند. سرمایه گذاران می توانند استیبل کوین های خود را به استخرهای نقدینگی عرضه کنند یا آنها را در قراردادهای هوشمند برای کسب این پاداش ها شریک کنند.
در اینجا درباره کشاورزی محصول بیشتر بدانید . سرمایه گذاری یکی از رایج ترین استراتژی های سرمایه گذاری در فضای رمزنگاری است. اگر با این مفهوم تازه کار هستید، می توانید مقاله ما را در مورد شرط بندی و نحوه سهام در کیف پول Tangem بخوانید .
قرض دادن و قرض گرفتن
از استیبل کوین ها می توان به عنوان وثیقه برای وام دادن و استقراض در پلتفرم های DeFi استفاده کرد .
هر نوع سرمایه گذاری استیبل کوین دارای مزایا و ریسک های خاص خود است، بنابراین باید قبل از انتخاب استراتژی سرمایه گذاری استیبل کوین، اهداف سرمایه گذاری و میزان تحمل ریسک خود را به دقت ارزیابی کنید.
پلتفرم ها و پروتکل های برتر برای سرمایه گذاری استیبل کوین در سال 2024
DefiLlama
بزرگترین تجمیع کننده TVL برای DeFi (مالی غیرمتمرکز) است. دادههای ما کاملاً منبع باز هستند و توسط تیمی از افراد پرشور و مشارکتکنندگان از صدها پروتکل نگهداری میشوند.
پیمایش در میان انبوه اطلاعات می تواند طاقت فرسا باشد. به همین دلیل است که DefiLama – با انبوهی از اطلاعات – منبع قابل اعتمادی برای تحقیق و تجزیه و تحلیل برای تصمیم گیری آگاهانه است. برای بینش جامع از DefiLlama دیدن کنید .
SparkFi / Spark DAO (sDAI)
Spark Fi یک پلت فرم مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که برای تقویت اکوسیستم DAI با ارائه خدمات مالی مختلف توسعه یافته است. به عنوان یک پروتکل بازار پول متمرکز بر DAI، Spark Fi به کاربران امکان می دهد دارایی های ناپایدار مانند ETH را سپرده گذاری کنند و DAI پایدار را وام بگیرند.
در این اکوسیستم، Savings Dai (sDAI) به عنوان یک استیبل کوین با بازده ظاهر می شود، که نشان دهنده DAI در ماژول نرخ پس انداز دای (DSR) است. این ماژول درآمدهای حاصل از پروتکل Maker را بین دارندگان DAI توزیع میکند و به آنها اجازه میدهد تا به صورت دلخواه انتقال، سهام، وام و استفاده از DAI را داشته باشند. قابل ذکر است، تبادل بین DAI و sDAI نیازی به صرافی غیرمتمرکز (DEX) ندارد، اما میتواند از طریق واریز و برداشت از ماژول DSR انجام شود.
Thorswap
Thorchain یک شبکه غیرمتمرکز است که به شما کمک می کند ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین، اتریوم و غیره را تسویه حساب کنید. همه اینها توسط سکه اصلی خود – RUNE – ایمن شده است. Thorchain به شما امکان می دهد به راحتی دارایی ها را بین زنجیره های مختلف مبادله کنید، برای سپرده گذاری دارایی ها پاداش دریافت کنید و امکان برقراری ارتباط امن بین زنجیره ها را فراهم کنید.
یکی از راههای دسترسی به Thorchain از طریق Thorswap است. یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) که در آن میتوانید هزاران توکن را در بین بلاک چینها معامله کنید بدون اینکه نگهبانی داراییهای خود را واگذار کنید. همچنین ابزارهایی برای کشاورزی و تجزیه و تحلیل عملکرد ارائه می دهد.
Savers Vault
Savers Vault – یکی از ویژگیهای Thorswap – به شما امکان میدهد با سپردهگذاری داراییهای غیرفعال خود، بدون نگرانی در مورد از دست دادن آنها یا قرار گرفتن در معرض خطرات خاص، درآمد غیرفعالی کسب کنید.
هنگامی که افراد دارایی ها را از طریق Thorchain معامله می کنند، در صورت تامین نقدینگی، سهمی از پاداش دریافت می کنید. نحوه عملکرد THORSwap Earn به این صورت است: بیت کوین شما وارد استخر نقدینگی می شود تا یک بیت کوین مصنوعی ایجاد کند که می تواند 1 به 1 برای بیت کوین اصلی بازخرید شود. BTC با RUNE مبادله می شود. سپس، RUNE به دست آمده برای تولید BTC مصنوعی در استخر قرار می گیرد. استخر نقدینگی به طور کامل از این BTCl مصنوعی پشتیبانی می کند و می توان آن را 1 به 1 بازخرید کرد.
ارائهدهندگان نقدینگی RUNE تنها با درگیر شدن در یک طرف معامله، ریسک قیمت بیشتری را برای RUNE میپذیرند و از بازخرید داراییهای مصنوعی اطمینان میدهند.
Synths در مقابل توکن های پیچیده
برخلاف داراییهای پیچیده ، THORChain Synths توسط THORChain Liquidity Pools پشتیبانی میشوند که حاوی ترکیبی از دارایی اصلی و $RUNE است. این راهاندازی تضمین میکند که قیمت synth همیشه با قیمت توکن بومی مطابقت داشته باشد، و ارتباط مستقیم بین Synth و داراییهای در حال تضمین را حفظ میکند.
در حال حاضر، میتوانید این نرخهای درصدی سالانه (APRs) را روی استیبلکوینها در یک Savers Vault کسب کنید: 7.91٪ برای USDC در زنجیره ETH، 13.8٪ برای USDT (همچنین در زنجیره ETH)، و 7.32٪ برای USDC در زنجیره AVAX. این نرخ ها می توانند تغییر کنند و بر اساس عملکرد اخیر هستند. بازده بسته به کارمزد سوآپ، پاداش بلوک، عمق استخر و مشوق ها متفاوت است. در حالی که عملکرد گذشته به تخمین نتایج آینده کمک می کند، آنها را تضمین نمی کند.
پروتکل مبدا (OUSD)
Origin Protocol نشان دهنده بازاری در خط مقدم اقتصاد اشتراک گذاری است که معاملات بین افراد را برای کالاها و خدمات با استفاده جزئی مانند اشتراک خودرو و اشتراک در خانه تسهیل می کند.
Origin از بلاک چین اتریوم و سیستم فایل بین سیاره ای (IPFS) استفاده می کند. این مدل غیرمتمرکز، کاربران را قادر میسازد تا بدون اتکا به واسطههای سنتی، در تجارت شرکت کنند. در میان پیشنهادات آن، Origin Dollar (OUSD) است ، یک استیبل کوین که برای ساده کردن امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) با حذف نیاز به شرط بندی یا قفل کردن طراحی شده است. برخلاف دوره انتظار معمولی 28 روزه برای توکنهای بدون سهام مانند (Polkadot) DOT، OUSD نقدینگی فوری را ارائه میکند که در مواقع اضطراری بسیار مهم است.
مبدا USD (OUSD)
OUSD که در سپتامبر 2020 معرفی شد، آزمایشات گسترده و گردش قابل توجهی را پشت سر گذاشته است. میتوان آن را بهطور ایمن در هر کیف پولی که با زنجیره اتریوم سازگار است، نگه داشت و از شرایط معمول مرتبط با سهامداری یا تولید محصول دور زد.
به سادگی OUSD را در کیف پول سخت افزاری خود واریز کنید و موجودی شما با گذشت زمان افزایش می یابد. حکمرانی کاملاً غیرمتمرکز است و منابع و تخصیصهای بازده فعلی را میتوان در صفحه اصلی آنها مشاهده کرد.
ثبات OUSD به قدرت استیبل کوین های پشتیبان آن بستگی دارد. هر گونه از دست دادن در ارزش دارایی های اساسی در نتیجه ارزش OUSD را تحت تاثیر قرار خواهد داد. پروتکل Origin با ارزیابی هر استیبل کوین قبل از ادغام، این ریسک را کاهش می دهد. در حال حاضر، OUSD توسط USDT، USDC، و DAI پشتیبانی می شود.
برای شروع سفر OUSD خود، به سادگی از https://app.ousd.com دیدن کنید . با APY 7 روزه بعدی 11.11٪ و بدون نیاز به قفل، درخواست تجدید نظر واضح است. دارایی های OUSD شما نقدینگی خود را در تمام ساعات شبانه روز حفظ می کنند.
نتیجه گیری
امور مالی غیرمتمرکز به سرعت در حال تغییر است، اما SparkFi، Thorswap و Origin پروتکلهای پایدار و نوآورانهای هستند که میتوانند به سرمایهگذاران کمک کنند تا داراییهای خود را با اطمینان رشد دهند. آنها همچنین به کاهش خطرات کمک می کنند، که در آینده مالی مطمئن بسیار مهم است. اگر کیف پول Tangem دارید، می توانید به راحتی آن را از طریق WalletConnect به این برنامه ها پیوند دهید . این امر امکانات جدیدی را در DeFi باز می کند. به یاد داشته باشید که این پلتفرم ها تنها چند نمونه از کارهایی هستند که می توانید با استیبل کوین انجام دهید. این مقاله بینش ها و استراتژی های ارزشمندی برای پیمایش در این اکوسیستم ارائه کرده است. شما می توانید با اجتناب از تله ها از دریافت “rekt” در جامعه رمزنگاری جلوگیری کنید.
آکادمی قزلباش
همانطور که میدانیم موفقیت در معاملات بازار ارزهای دیجیتال همانند تمامی حرفه های تخصصی دیگر، نیازمند مهارت و تجربه بسیاری است. و اولین کار در این بازار آشنا شدن با مفهوم ( ارز دیجیتال چیست ) است. با توجه به اینکه بسیاری از افراد زمان کافی برای فراگیری دانش مربوط به فعالیت در بازار را ندارند اما همچنان تمایل به کسب سود از این بازار را به عنوان شغل دوم خود دارند. آکادمی کمال قزلباش با ارائه خدمتی کارآمد برای کمک به این دسته از عزیزان در رابطه با آموزش ارز دیجیتال تلاش کرده است. کاربران میتوانند از خدمات ما به عنوان چراغ راه مسیر موفقیت خود در این بازار استفاده کنند. و در صورت تمایل به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و یا آموزش ارز دیجیتال در ارومیه با مشاورین ما به صورت کاملا رایگان در ارتباط باشید.