DeFi امور مالی غیرمتمرکز چیست و چگونه می توان با آن درآمد کسب کرد؟

DeFi (مالی غیرمتمرکز) یک اکوسیستم است که شامل ابزارهای مالی به شکل برنامه های کاربردی غیرمتمرکز (DApps) و خدماتی است که بر روی بلاک چین اجرا می شوند. تامین مالی غیرمتمرکز جایگزینی برای سیستم مالی سنتی است که به کاربران یک رویکرد فناوری و سازمانی جدید در زمینه پس‌انداز، وام، بیمه، سرمایه‌گذاری، تجارت و مدیریت دارایی ارائه می‌دهد.

مالی غیرمتمرکز در مقابل مالی متمرکز: تفاوت چیست؟

پول سنتی توسط بانک های مرکزی و سایر موسسات مالی تحت کنترل دولت های خاص اداره می شود. در بیشتر کشورها، ایجاد یک حساب بانکی ناشناس غیرممکن است. بسیاری از آنها برای افتتاح حساب به اطلاعات شخصی و بیومتریک نیاز دارند. در اکثر پلتفرم‌های DeFi، روش تأیید هویت – اصل KYC یا شناخت مشتری – یا اضافی یا اختیاری است.

با سیستم های مالی متمرکز، همیشه این خطر وجود دارد که نهادی که از پول شما مراقبت می کند – برای مثال یک بانک – ممکن است آن را مسدود کند. با DeFi، طرفین تراکنش های مالی بر اساس قراردادهای هوشمند تعامل دارند . این بدان معنی است که تحقق همه شرایط قبلاً توافق شده یک توافق نامه توسط هر دو طرف توسط یک الگوریتم ریاضی نظارت می شود.

البته، DeFi مانع دخالت واسطه‌هایی مانند بانک‌ها یا صرافی‌ها در تراکنش‌ها نمی‌شود، اما برای نحوه عملکرد آنها ضروری نیست. همچنین شایان ذکر است که اصل تمرکززدایی در بخش کریپتو کاملاً جهانی نیست. همچنین بازیگران متمرکزی در بازار ارزهای دیجیتال مانند صرافی رمزنگاری Binance وجود دارند. این صرافی ها، درست مانند موسسات مالی سنتی، می توانند دارایی های رمزنگاری شده کاربران خود را مسدود کرده و محدودیت های دیگری را اعمال کنند.

DeFi چیست، عناصر ضروری آن، و چگونه کار می کند؟

DeFi یک سیستم مالی است که در صنعت کریپتو پیاده‌سازی شده و توسط بسیاری از پلتفرم‌های غیرمتمرکز که به میزان کم و بیش به هم مرتبط هستند نشان داده می‌شود.

در هسته مالی غیرمتمرکز، ایده جایگزینی سیستم سنتی سازمان‌های مالی (بانک‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صرافی‌ها و غیره) بر روی بلاک چین بر اساس اصل عدم تمرکز است.

DeFi یک گرایش نسبتاً جوان در صنعت کریپتو است. MakerDAO که در سال 2017 راه اندازی شد، یک پلتفرم وام دهی مبتنی بر اتریوم است که پیشگام برنامه های مالی غیرمتمرکز است.

DeFi

امروزه پلتفرم های DeFi زیادی وجود دارد و تعداد آنها دائما در حال افزایش است. اکثر آنها در شبکه اتریوم فعالیت می کنند، اما خدمات مالی غیرمتمرکز در سایر بلاک چین ها مانند BNB Chain، Polkadot، Solana و Polygon وجود دارد.

پروژه های DeFi منبع باز هستند و تمام تراکنش های مالی با استفاده از راه حل های مبتنی بر بلاک چین انجام می شود.

پلتفرم های دیفای این پروژه های بلاک چین به کاربران امکان خرید، فروش و مبادله سکه ها و توکن های DeFi، قرض گرفتن و وام دادن، سپرده گذاری رمزنگاری، سرمایه گذاری در پروژه های رمزنگاری ، دریافت درآمد غیرفعال و انجام سایر تراکنش های مالی با دارایی های کریپتو را می دهد.

ارزهای دیجیتال DeFi (کوین، توکن، استیبل کوین).

این دارایی های دیجیتال را می توان از طریق برنامه های غیرمتمرکز خرید، فروخت، مبادله و انتقال داد.توکن‌های DeFi، علاوه بر ارزش مادی، دارای عملکردهایی هستند که فراتر از پرداخت‌های ساده است، مانند توکن‌های حاکمیتی که به دارندگان اجازه می‌دهد در زندگی پلتفرم‌های DeFi شرکت کنند و در مورد تصمیم‌گیری‌های مربوط به عملکرد و توسعه آن‌ها رأی دهند.

کیف پول های رمزنگاری شده کیف پول های داغ به طور مداوم به اینترنت متصل هستند، در حالی که کیف پول های سرد آفلاین هستند.کیف پول‌های نگهبانی، جایی که کلیدهای خصوصی توسط یک ارائه‌دهنده خدمات ذخیره می‌شوند، مانند یک صرافی متمرکز، و کیف‌پول‌های غیرحافظتی، که در آن کلیدهای خصوصی کاملاً توسط مالک کنترل می‌شوند و برای دیگران غیرقابل دسترسی هستند.

قراردادهای هوشمند این قراردادها به شکل کد رایانه ای هستند و شرایط معامله را تعیین می کنند، اقدامات طرفین را با استفاده از یک الگوریتم مشخص تعریف می کنند و بر اجرای کلیه تعهدات طرفین نظارت می کنند.

DeFi یک نقطه شکست ندارد. هزینه های واسطه به طور قابل توجهی کمتر از امور مالی سنتی است و خدمات مالی برای مردم در سراسر جهان در دسترس است.

مکانیسم‌های ضروری این سیستم قراردادهای هوشمند، AMM (سازندگان بازار خودکار)، استخرهای نقدینگی و مکانیک‌های مختلف توکن DeFi هستند.

مزایا و معایب DeFi 

برخی از مزایای اصلی تامین مالی غیرمتمرکز به شرح زیر است:

• دسترسی. هر کسی با اتصال به اینترنت در هر مکانی می تواند به DeFi متصل شود و از مزایای کامل آن استفاده کند.
• نبود واسطه در DeFi، کاربران به طور مستقیم و بدون واسطه با یکدیگر تعامل دارند، در حالی که قراردادهای هوشمند بر رعایت تمام شرایط و ضوابط تراکنش نظارت می کنند.
• ناشناس بودن مشروط البته، همه چیز و همه را می توان با تلاش کافی ردیابی کرد، اما در بیشتر موارد، یک کیف پول رمزنگاری تمام چیزی است که برای اتصال و استفاده از DeFi نیاز دارید.

با وجود این، DeFi دارای معایب قابل توجهی است.

بسیاری از پلتفرم های DeFi بسیار ناخوشایند هستند و به سطح مهارت خاصی نیاز دارند.

• فقدان مقررات در بازار کریپتو و بخش DeFi اغلب مشکلاتی را برای شرکت‌ها و کاربران کریپتو ایجاد می‌کند.
• هکرها سرویس های غیرمتمرکز هک می شوند و نه به ندرت. به عنوان یک قاعده، این به دلیل خطا یا آسیب پذیری در کد قرارداد هوشمند رخ می دهد.
• کلاهبرداری ها دنیای ارزهای دیجیتال، بلاک چین و دی‌فای برای بسیاری از مردم نسبتاً پیچیده است و سطح سواد مالی عمومی به شدت در مورد رمزارز وجود ندارد. کلاهبرداران با ایجاد مبادلات جعلی، پروژه های سرمایه گذاری و موارد دیگر از این موضوع سوء استفاده می کنند.

با DeFi چه کاری می توانید انجام دهید و چگونه می توان پول درآورد؟

DeFi به صاحبان دارایی های رمزنگاری اجازه می دهد تا تراکنش های مالی مختلفی را با کریپتو انجام دهند و از این طریق کسب درآمد کنند. قبل از ظهور DeFi، گزینه‌های فعالان بازار کریپتو محدود به نگهداری، تجارت و سرمایه‌گذاری بود. امروزه کاربران ارزهای دیجیتال می توانند کارهای بیشتری انجام دهند.

با اجتناب از واسطه های مرتبط با CEX، سکه ها و توکن ها را در یک DEX مبادله کنید .

این می تواند یکی از چندین پلتفرم معروف DeFi مانند 1inch ، SushiSwap و PancakeSwap باشد . تنها کاری که برای مبادله به صورت 24 ساعته باید انجام دهید این است که کیف پول رمزنگاری خود را با استفاده از WalletConnect به پلتفرم مورد نظر خود متصل کنید.Tangem Wallet از مبادله ارزهای دیجیتال به طور مستقیم در کیف پول با قدرت 1 اینچی پشتیبانی می کند. این تجمیع‌کننده نقدینگی غیرمتمرکز از فناوری مسیریابی سفارش استفاده می‌کند و با ردیابی قیمت آن‌ها در ده‌ها DEX در زمان واقعی، شرایط مطلوبی را برای تبادل سکه‌ها و توکن‌های DeFi به کاربران ارائه می‌دهد.

برای ارزهای ثابت مانند دلار از همتایان ارزهای دیجیتال استفاده کنید .

این امر با کمک استیبل کوین ها ممکن شده است، که ارزهای رمزنگاری شده با نسبت 1:1 به پول فیات متصل شده اند. به عنوان مثال، 1 USDT = 1 USD.

ژتون ها را بپیچید .

توکن‌های پیچیده شده یک «کپی» از یک ارز دیجیتال در یک بلاک چین هستند که در شبکه دیگری منتشر شده و توسط دارایی اصلی با نسبت 1:1 پشتیبانی می‌شود. به عنوان مثال می توان به بیت کوین پیچیده (WBTC) و اتریوم پیچیده (WETH) اشاره کرد.
ممکن است برای تجارت روی پلتفرم‌های غیرمتمرکز که در شبکه‌های ناسازگار با سکه‌های اصلی در پورتفولیوی کاربر اجرا می‌شوند، کپی‌هایی از سکه‌های اصلی لازم باشد.

توکن های DeFi را در DEX ها معامله کنید .

امور مالی غیرمتمرکز به این معنی است که می‌توانید بدون واسطه‌ای متمرکز معامله کنید که شما را ملزم به ارائه داده‌های خود کند.

از طریق سرمایه گذاری، وام های رمزنگاری، کشاورزی و استخراج نقدینگی کسب درآمد کنید .

می توانید مقاله ما را در مورد این موضوع بخوانید تا در مورد این و سایر اشکال درآمد غیرفعال بیشتر بدانید.

با بازی های غیرمتمرکز کسب درآمد کنید .

پروژه های GameFi به کاربران اجازه می دهد تا با استفاده از فناوری بلاک چین، جوایزی کسب کنند و با اقتصادهای درون بازی تعامل داشته باشند.

DeFi یک اکوسیستم مالی انعطاف‌پذیر و غیرمتمرکز است که می‌تواند با تغییر تقاضای کاربر راه‌حل‌های جدید را تطبیق داده و ارائه دهد. این بخش با داشتن پلتفرم‌های متنوع، از DEX تا GameFi، افق‌های جدیدی را در موارد استفاده برای دارایی‌های کریپتو باز می‌کند.

پروژه های محبوب DeFi

بیایید نگاهی گذرا به برخی از پلتفرم های محبوب DeFi بیندازیم.

Aave

 

یک پلت فرم نقدینگی غیرمتمرکز که به شما امکان می دهد دارایی ها را وام بگیرید و سپرده گذاری کنید. این پروژه با استفاده از رمز بومی AAVE اداره می شود. چگونه کار می کند؟ کاربر از پلتفرم بازدید می کند، یک دارایی – مثلا ETH – را سرمایه گذاری می کند و در ازای آن یک توکن دریافت می کند که aETH خواهد بود. مقدار آن به 1:1 به ETH اصلی که سرمایه گذاری شده است متصل می شود. به عنوان مثال، کاربر می تواند در مقابل سپرده خود به USDT وام بگیرد که بعداً به USDT بازپرداخت می شود.

 

یک بستر غیرمتمرکز مبادلات و معاملات. این به کاربران امکان خرید و فروش توکن در شبکه اتریوم را می دهد. کاربران وجوه را از کیف پول های رمزنگاری خود خارج می کنند و آنها را در یک استخر نقدینگی قرار می دهند و جفت های توکن ایجاد می کنند که می توانند از آنها برای ایجاد درآمد استفاده کنند.

 

نتیجه

DeFi یک مفهوم نوآورانه است که سیستم مالی سنتی را به چالش می کشد و جایگزینی غیرمتمرکز، شفاف، منصفانه و در دسترس را ارائه می دهد. در سال 2023، به لطف تنوع روزافزون ابزارها، پروتکل‌ها و پلتفرم‌ها، محبوبیت DeFi ادامه خواهد یافت و کاربران بیشتری را جذب خواهد کرد.

 

آکادمی قزلباش

همانطور که میدانیم موفقیت در معاملات بازار ارزهای دیجیتال همانند تمامی حرفه های تخصصی دیگر، نیازمند مهارت و تجربه بسیاری است. و اولین کار در این بازار آشنا شدن با مفهوم ( ارز دیجیتال چیست ) است. با توجه به اینکه بسیاری از افراد زمان کافی برای فراگیری دانش مربوط به فعالیت در بازار را ندارند اما همچنان تمایل به کسب سود از این بازار را به عنوان شغل دوم خود دارند. آکادمی کمال قزلباش با ارائه خدمتی کارآمد برای کمک به این دسته از عزیزان در رابطه با آموزش ارز دیجیتال تلاش کرده است. کاربران میتوانند از خدمات ما به عنوان چراغ راه مسیر موفقیت خود در این بازار استفاده کنند. و در صورت تمایل به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و یا آموزش ارز دیجیتال در ارومیه با مشاورین ما به صورت کاملا رایگان در ارتباط باشید.