سندباکس رگولاتوری رمزنگاری یک محیط آزمایشی زنده است که برای اطمینان از انطباق با مقررات و بررسی‌های امنیتی برای عملیات مالی، از جمله ارزهای دیجیتال و شبکه‌های بلاک چین استفاده می‌شود.

نکته های کلیدی

  • جعبه شنی به یک محیط آزمایش مجزا – اما کاملاً کاربردی – اشاره دارد که در آن نرم‌افزار، برنامه‌ها (برنامه‌ها) و برنامه‌ها را می‌توان آزمایش کرد.
  • سندباکس نظارتی کریپتو به دولت‌ها و شرکت‌ها اجازه می‌دهد تا آزمایش کنند که آیا ارزهای رمزنگاری شده می‌توانند به طور مؤثری پذیرفته شوند و چگونه مقررات را اجرا کنند.
  • در نوامبر 2020، دولت اسپانیا قانونی را امضا کرد که یک جعبه شنی برای اکوسیستم ارزهای دیجیتال و فین‌تک ایجاد می‌کند.
  • در فوریه 2023، کمیسیون اروپا یک سندباکس نظارتی را برای موارد استفاده نوآورانه برای راه حل های بلاک چین راه اندازی کرد.

 

چگونه جعبه‌های ایمنی نظارتی کریپتو کار می‌کنند

سندباکس یک اصطلاح رایج در زمینه توسعه نرم افزار است. جعبه شنی به یک محیط آزمایش مجزا – اما کاملاً کاربردی – اشاره دارد که در آن نرم‌افزار، برنامه‌ها (برنامه‌ها) و برنامه‌ها را می‌توان آزمایش کرد. اگر یک برنامه نویس یک قطعه کد جدید بنویسد، ممکن است از جعبه شنی برای آزمایش آن استفاده کند. برای مثال، اگر برنامه‌نویسی که روی به‌روزرسانی برنامه اشتراک‌گذاری سواری Uber کار می‌کند، یک ویژگی جدید برای تعیین مکان دقیق‌تر مسافر با استفاده از GPS اضافه کند، یا تیمی از توسعه‌دهندگان در فیس‌بوک عملکرد سایت را افزایش دهند، قبل از راه‌اندازی این به‌روزرسانی‌ها و ویژگی‌ها، ممکن است در یک محیط ایزوله و کنترل شده به نام جعبه شنی آزمایش شود.

سندباکس های نظارتی

سندباکس های نظارتی شامل تلاشی هماهنگ برای ایجاد و بهبود مقررات موجود برای یک صنعت خاص از طریق همکاری با همه آژانس های نظارتی و شرکت های درگیر در آن صنعت است.  می توانند به شرکت ها در درک الزامات نظارتی در یک کشور کمک کنند. جعبه‌های ماسه‌بازی همچنین می‌توانند در مراحل اولیه نوشتن مقررات زمانی که چارچوب موجود وجود ندارد استفاده شوند. به عبارت دیگر، مقررات را می توان در یک محیط آزمایش کرد تا مشخص شود که چگونه می توان یک صنعت خاص را تنظیم کرد و شبکه ای از همکاری را از شرکت های تحت نظارت ایجاد کرد.

برخی از ماسه‌باکس‌ها می‌توانند ماهیت گسترده‌ای داشته باشند – تمرکز بر بخش خدمات مالی – در حالی که سایر جعبه‌های ماسه‌بازی می‌توانند هدفمندتر باشند. جعبه های هدفمند می توانند شامل ایجاد محیط های آزمایشی برای بهبود سیستم های پرداخت و توسعه احراز هویت دیجیتال برای جلوگیری از کلاهبرداری، هک سیستم و حملات سایبری باشند . فراتر از ویژگی ها و عملکردهای آزمایشی، یک جعبه شنی همچنین اجازه می دهد تا جنبه های امنیتی کد جدید تأیید شود.

جعبه های شنی بلاک چین

سندباکس های نظارتی نیز برای آزمایش فناوری بلاک چین و نحوه معرفی و پیاده سازی موثر ارزهای دیجیتال در یک سیستم مالی استفاده شده است. بلاک چین یک سیستم دفتر کل توزیع شده شبیه به یک پایگاه داده مشترک است که در آن تراکنش های مالی قبل از اضافه شدن به دفتر کل به عنوان یک رکورد دائمی، تأیید می شوند.

تراکنش های یک بلاک چین باید توسط شرکت کنندگان آن تایید و تایید شود و پس از تکمیل تراکنش، یک بلوک جدید به شبکه اضافه می شود. اگرچه فناوری بلاک چین معمولاً به عنوان یک دفتر کل مشترک برای استفاده عمومی استفاده می شود، بلاک چین های خصوصی نیز می توانند ایجاد شوند که فقط به شرکت کنندگان خاصی که شرایط احراز هویت را برآورده می کنند، دسترسی خواهند داشت.

علاقه دولت ها و رگولاتورها به فناوری بلاک چین در حال افزایش است. به عنوان مثال، در سال 2018، کمیسیون اروپا اعلام کرد که بیش از 21 کشور عضو اتحادیه اروپا بیانیه ای را امضا کردند که مشارکت بلاک چین (EBP) را برای توسعه زیرساخت خدمات بلاک چین اروپا (EBSI) ایجاد کرد. ابتکار بلاک چین برای دسترسی به خدمات عمومی دیجیتال مانند گزارشات نظارتی، انرژی و تدارکات به نفع شرکت ها و شهروندان طراحی شده است.

سندباکس های نظارتی در بخش مالی

جعبه‌های شنی می‌توانند به تنظیم‌کننده‌ها کمک کنند تا درباره فناوری‌های جدید، مانند فناوری‌های مالی (یا فین‌تک )، که محصولات مالی را به‌صورت آنلاین و از طریق دستگاه‌های تلفن همراه ارائه می‌کنند، بیاموزند. بسیاری از بانک ها و شرکت های فناوری مالی از محصولات دیجیتال برای بهبود تجربه مشتریان خود استفاده می کنند. دیجیتالی شدن خدمات مالی شامل خدمات زیر است:

  • دسترسی به حساب و اطلاعات مالی
  • انتقال پول
  • فرآیندهایی مانند معاملات سهام، سپرده گذاری مستقیم، پرداخت وام و نقل و انتقالات را خودکار کنید
  • درخواست آنلاین وام و کارت اعتباری

اگرچه فین‌تک معمولاً مختص بخش بانکی است، اما سایر صنایع مانند آموزش و سازمان‌های دولتی از این فناوری برای تسهیل پرداخت‌های الکترونیکی استفاده کرده‌اند. با این حال، از آنجایی که بخش مالی به شدت توسط قوانین اوراق بهادار و بانکی در بسیاری از کشورها تنظیم می شود، رعایت مقررات الزامی است.

عملکردهایی که تحت بررسی انطباق قرار می گیرند عبارتند از تراکنش های پولی، وام دهی، پرداخت ها، بیمه و تجارت که از طریق فناوری پردازش مستقیم (STP) پردازش می شوند. مقامات نظارتی باید بین نوآوری دیجیتال و حمایت از مصرف کننده تعادل برقرار کنند، به همین دلیل است که تنظیم کننده ها در بسیاری از کشورها رویکردی مبتنی بر “جعبه ایمنی نظارتی” را اتخاذ کرده اند.

استفاده از جعبه ایمنی نظارتی به مشاغل مجاز اجازه می دهد تا محصولات، خدمات، مدل های تجاری و مکانیسم های نوآورانه خود را در بازار واقعی، با مصرف کنندگان واقعی، به صورت آزمایشی آزمایش کنند. این به کاهش زمان برای بازاریابی با هزینه کم کمک می کند، دسترسی به سرمایه را بهبود می بخشد و پایبندی به الزامات انطباق را تضمین می کند. چنین جعبه‌های شنی نظارتی، فضایی را برای ارتباط مستقیم بین توسعه‌دهندگان فین‌تک و کسب‌وکارها و مقامات نظارتی ایجاد می‌کنند و در عین حال خطرات پیامدهای منفی ناخواسته مانند نقص‌های امنیتی را کاهش می‌دهند.

 

جعبه های ماسه ای نظارتی رمزنگاری

همانطور که فناوری بلاک چین و ارزهای دیجیتال مختلف محبوبیت پیدا کرده اند، رعایت مقررات و امنیت دارایی های دیجیتال اهمیت بیشتری پیدا می کند. حوادث مکرر دزدی ارزهای دیجیتال، تلاش های هک و کلاهبرداری نیز به عنوان یک عامل بازدارنده برای پذیرش انبوه عمل می کند.

سندباکس ها به دنیای مجازی ارزهای دیجیتال گسترش یافته اند، جایی که تنظیم کننده های مالی به مشاغل مجاز امکان آزمایش محصولات بلاک چین را ارائه می دهند. به عنوان مثال، در آگوست 2021، اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA) به 20 شرکت اجازه دسترسی به خدمات سندباکس نظارتی خود را داد.

سندباکس

در اوایل سال 2023، کمیسیون اروپا جعبه شنی خود را راه اندازی کرد. سندباکس از مجموعه متنوعی از متخصصان متخصص از جمله شرکت حقوقی Bird & Bird، شرکت مشاوره OXYGY، طراح وب Spindox و متخصص بلاک چین WBNoDE تشکیل شده است. سندباکس رگولاتوری بلاک چین اروپا به مدت 3 سال با سه گروه سالانه 20 مورد استفاده کار خواهد کرد و به نوآورترین تنظیم کننده شرکت کننده در سندباکس جایزه تعلق می گیرد.

در ایالات متحده، Mick Mulvaney، مدیر سابق اداره حفاظت مالی مصرف‌کننده (CFPB) ، در سپتامبر 2018 راه‌اندازی یک سندباکس نظارتی را با هدف تشویق ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک چین اعلام کرد.6در اوایل سال 2020، قبل از انصراف از رقابت‌های ریاست‌جمهوری، مایکل بلومبرگ، نامزد آن زمان، برای ترویج نوآوری، خواستار ایجاد «جعبه‌ی ماسه‌ای فن‌تک» شد.

در نوامبر سال 2020، دولت اسپانیا قانون تحول دیجیتال بخش مالی را امضا کرد که یک سندباکس برای ارزهای دیجیتال و اکوسیستم فین‌تک ایجاد کرد.2 با توسعه سندباکس و مقررات بعدی، می‌تواند منجر به استفاده گسترده‌تر از ارزهای دیجیتال در کشور شود و به عنوان الگویی برای بقیه کشورهای اتحادیه اروپا عمل کند. از آنجایی که این کشور 285 دستگاه خودپرداز بیت کوین را تقویت می کند، اسپانیا در زمینه ارائه ارزهای دیجیتال پیشتاز است.

 

محدودیت های Sandbox های نظارتی کریپتو

معمولاً مدت زمان محدودی دارند و ممکن است فقط جنبه های خاصی از صنعت ارزهای دیجیتال و فین تک را پوشش دهند. این محدوده محدود می تواند مانع از آزمایش جامع راه حل های نوآورانه شود و به طور بالقوه موارد استفاده یا فناوری های حیاتی را کنار بگذارد. به عنوان مثال، سندباکس نظارتی بلاک چین اروپا تنها سه سال عمر دارد و بیش از 60 مورد استفاده آزمایشی در طول عمر خود نخواهد داشت.

با توجه به ماهیت نوآورانه و اکتشافی این جعبه‌های شنی، تعیین چارچوب‌های زمانی، اهداف یا نقاط عطف خاص برای دستیابی به آن اغلب دشوار است. به عنوان مثال، شبکه جهانی نوآوری مالی (GFIN) در سال 2019 به عنوان یک پروژه آزمایشی برای آزمایش مقررات روی 44 برنامه ایجاد شد. هنگام گزارش در مورد جدول زمانی مورد انتظار برای بررسی این برنامه‌ها، بیکر مک‌کنزی بیان می‌کند که «به دلیل زمان محدود اجرای GFIN، ارائه رقم دقیق دشوار است».

در آخر، محدودیت‌های سیاسی و جغرافیایی برای جعبه‌های سندی نظارتی کریپتو وجود دارد. در نظر بگیرید که چگونه نهادهای سیاسی به مناطق فیزیکی خود محدود می شوند، در حالی که ارزهای دیجیتال را می توان در سراسر جهان مبادله و داد و ستد کرد. این قابلیت همکاری کریپتو چالش‌های نظارتی زیادی را به همراه دارد و جعبه‌های شنی اغلب به مرزهای یک کشور مرتبط با چالش‌های یک منطقه خاص محدود می‌شوند. همانطور که توسط دانشگاه استنفورد اشاره شده است، “حوزه جعبه های ماسه ای فین تک به ندرت فراتر از سطح نسبتاً باریک ملی است. در نتیجه، هنوز استانداردهای حقوقی بین المللی هماهنگ شده ای در مورد چارچوب های قانونی حاکم بر جعبه های ماسه ای وجود ندارد.”

آینده جعبه های ماسه ای نظارتی کریپتو

این احتمال وجود دارد که تعداد فزاینده‌ای از جعبه‌های شنی رمزنگاری در سال‌های آینده به کار گرفته شوند، زیرا شرکت‌ها و دولت‌های بیشتری پتانسیل فناوری بلاک چین و ارزهای دیجیتال را بررسی می‌کنند. با این حال، یافته‌های جعبه‌های شنی موجود هنوز نهایی و اجرایی نشده است. کریپتوها با چالش‌هایی روبرو بوده‌اند، از جمله هک‌هایی که در آن پول به سرقت رفته است، مانند هک اتریوم در سال 2016 که طی آن 50 میلیون دلار به سرقت رفت.10اختلاف نظر در مورد نحوه مدیریت هک منجر به تقسیم شبکه به دو بلاک چین شد: اتریوم (ETH) و اتریوم کلاسیک (ETC) .

به عنوان مثال، اتحادیه بانک سوئیس (UBS) یک جعبه شنی برای بررسی استفاده از فناوری بلاک چین برای پرداخت در بخش بانکی ایجاد کرده است.11UBS با سایر بانک های بزرگ در سراسر جهان برای توسعه یک کوین تسویه سود (USC) که معادل دیجیتالی پول نقد است، همکاری کرده است. USC بر اساس یک به یک یا برابری با یک ارز فیات مربوطه، مانند یورو یا دلار آمریکا، تبدیل می شود و توسط پول نقد در بانک مرکزی پشتیبانی می شود.

 

چگونه شرکت ها از مشارکت در یک سندباکس نظارتی سود می برند؟

شرکت‌ها با به دست آوردن فرصتی برای آزمایش پروژه‌های ارز دیجیتال و بلاک چین خود در یک محیط بازار واقعی، دریافت بازخورد از تنظیم‌کننده‌ها و شناسایی و رفع چالش‌های نظارتی قبل از راه‌اندازی در مقیاس کامل، از مشارکت در یک سندباکس نظارتی سود می‌برند.

 

آیا جعبه‌های سندباکس تنظیم‌کننده ارزهای رمزنگاری‌شده در آینده شناخته شده‌اند؟

به گفته CoinDesk، اتحادیه اروپا توجه خود را به متاورز، اشکال همکاری دیجیتال و سازمان‌های خودکار غیرمتمرکز معطوف کرده است. این جهان‌های مجازی، که اغلب ارزهای مجازی خاص خود را دارند، «فرصت‌های بی‌سابقه‌ای را در بسیاری از حوزه‌های اجتماعی به ارمغان می‌آورند» اما «اشکال جدیدی از حکمرانی جهانی را نیز شامل می‌شوند».

 

آیا محدودیت زمانی برای شرکت در Sandbox نظارتی وجود دارد؟

بله، سندباکس‌های نظارتی معمولاً دارای محدودیت‌های زمانی از پیش تعریف‌شده هستند و به شرکت‌کنندگان این امکان را می‌دهند که پروژه‌های خود را تحت مقررات آرام‌تر برای یک دوره خاص آزمایش کنند و پس از آن باید با مقررات استاندارد مطابقت داشته باشند.

Sandbox Cryptocurrency چیست؟

SAND توکن اصلی The Sandbox است، یک بازی سه بعدی متاورس همهجانبه در بلاک چین اتریوم. کاربران The Sandbox می‌توانند در بلاکچین کاوش کنند، زمین بخرند و از دارایی‌ها کسب درآمد کنند. Sandbox با سندباکس نظارتی واقعی ارزهای دیجیتال مرتبط نیست و منعکس کننده آن نیست.

 

نتیجه گیری

سندباکس‌های نظارتی کریپتو محیط‌های کنترل‌شده‌ای هستند که توسط سازمان‌های دولتی ایجاد شده‌اند تا شرکت‌های فین‌تک و استارت‌آپ‌ها را قادر می‌سازند تا پروژه‌های ارزهای دیجیتال و بلاک چین را تحت مقررات آرام‌تر آزمایش کنند. هدف آنها تقویت نوآوری، شناسایی چالش های نظارتی، ترویج نوآوری و حمایت از مصرف کنندگان است.