Robo-Advisor چیست؟

سوالات متداول Robo-Advisor

در اینجا چند سؤال متداول در مورد مشاوران روبو وجود دارد:

آیا مشاوران روبو ایمن هستند؟

بله، اکثر آنها توسط مقامات مالی تنظیم می شوند و اقداماتی را برای محافظت از داده ها و وجوه شما انجام می دهند. با این حال، مانند همه سرمایه‌گذاری‌ها، سرمایه‌گذاری‌هایی که از طریق چنین پلتفرم‌هایی انجام می‌شوند، دارای ریسک هستند و بازده آن تضمین نمی‌شود.

 آیا مشاوران روبو می توانند برای شما پول در بیاورند؟

در حالی که مشاوران روبو می توانند سرمایه گذاری های شما را به طور موثر مدیریت کنند، بازده آن به شرایط بازار بستگی دارد. عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند.

آیا مشاوران رباتیک بازار را شکست می دهند؟

هدف مشاوران روبو همخوانی با بازار است، نه لزوماً شکست دادن آن. آنها سبدهای متنوعی می سازند که برای بهینه سازی بازده برای سطح معینی از ریسک طراحی شده اند.

 چه کسی باید از یک Robo-Avisor استفاده کند؟

مشاوران Robo می‌توانند برای هر کسی که به دنبال تسهیل سرمایه‌گذاری است، از جمله مبتدیان، افراد پرمشغله و افرادی که دارای پورتفولیوی کوچک‌تر هستند، مفید باشد.

 آیا مشاوران روبو برای همه سرمایه گذاران مناسب هستند؟

مشاوران روبو معمولاً برای سرمایه‌گذارانی با موقعیت‌های مالی ساده و کسانی که به دنبال رویکردی غیرمستقیم برای سرمایه‌گذاری هستند مناسب هستند. با این حال، افراد با نیازهای مالی پیچیده ممکن است از مشاوره شخصی بهره مند شوند.

 هزینه های معمول مربوط به مشاوران روبو چیست؟

هزینه ها متفاوت است، اما معمولاً کمتر از هزینه هایی است که توسط مشاوران سنتی دریافت می شود. آنها اغلب شامل یک حق الزحمه مدیریت، معمولا درصدی از دارایی های تحت مدیریت (AUM) هستند.

آیا می توانم در سرمایه گذاری خود به یک مشاور روبو اعتماد کنم؟

مشاوران روبو از الگوریتم های پیچیده استفاده می کنند و بسیاری از آنها توسط موسسات مالی معتبر پشتیبانی می شوند. با این حال، بسیار مهم است که تحقیقات خود را انجام دهید و یک پلت فرم معتبر و معتبر را انتخاب کنید.

مشاوران ربات چگونه تحمل ریسک من را ارزیابی می کنند؟

مشاوران روبو معمولاً تحمل ریسک را از طریق پرسشنامه‌هایی ارزیابی می‌کنند که در مورد اهداف سرمایه‌گذاری، افق زمانی و تمایل به پذیرش ریسک می‌پرسند.

آیا مشاوران روبو سرمایه گذاری مالیاتی کارآمد را ارائه می دهند؟

برخی از مشاوران رباتیک برداشت از دست دادن مالیات را پیشنهاد می کنند، استراتژی برای به حداقل رساندن مالیات بر عایدی سرمایه با فروش سرمایه گذاری های از دست رفته برای جبران سود.

آیا می توانم تغییراتی دستی در نمونه کارها خود ایجاد کنم؟

در بیشتر موارد، سرمایه گذاران می توانند تنظیمات دستی در پرتفوی خود انجام دهند، اما درک تأثیر بالقوه بر استراتژی کلی ضروری است.

هر چند وقت یک بار یک مشاور ربات، پورتفولیوی من را مجدداً متعادل می کند؟

فرکانس تعادل مجدد پرتفوی متفاوت است، اما بسیاری از مشاوران رباتیک به طور خودکار پرتفوی ها را هنگامی که از تخصیص دارایی هدف منحرف می شوند، مجدداً متعادل می کنند.

چه نوع حساب هایی می توانم باز کنم؟

اکثر مشاوران روبو به کاربران اجازه می‌دهند حساب‌های سرمایه‌گذاری فردی، حساب‌های مشترک، IRAهای سنتی و Roth و گاهی اوقات تراست باز کنند.

آیا مشاوران روبو سرمایه گذاری اخلاقی یا اجتماعی را در نظر می گیرند؟

بسیاری از مشاوران رباتیک گزینه‌های سرمایه‌گذاری مسئولیت‌پذیر اجتماعی را ارائه می‌کنند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا پرتفوی خود را با ارزش‌های خود هماهنگ کنند.

اگر بازار دچار رکود شود چه اتفاقی می افتد؟

مشاوران Robo برای کنترل نوسانات بازار طراحی شده اند. در طول رکود، آنها ممکن است به طور خودکار پرتفوی ها را مجدداً متعادل کنند یا تخصیص دارایی را بر اساس تحمل ریسک سرمایه گذار تنظیم کنند.

 آیا می توانم سرمایه گذاری های موجود خود را انتقال دهم؟

در بیشتر موارد، می توانید سرمایه گذاری های موجود را به یک مشاور روبو انتقال دهید. با این حال، در نظر گرفتن پیامدهای مالیاتی بالقوه ضروری است.

 آیا هزینه های پنهانی وجود دارد؟

بررسی ساختار هزینه هر یک از مشاوران روبو بسیار مهم است، زیرا برخی ممکن است برای برخی خدمات یا ویژگی‌های حساب، هزینه‌های اضافی داشته باشند.

 مشاوران روبو چگونه با پشتیبانی مشتری برخورد می کنند؟

مشاوران Robo معمولاً از طریق کانال های آنلاین مانند چت، ایمیل یا تلفن، پشتیبانی مشتری را ارائه می دهند. برخی از پلتفرم ها همچنین برای کمک های شخصی تر به مشاوران مالی دسترسی دارند.

 آیا مشاوران روبو منابع آموزشی برای سرمایه گذاران فراهم می کنند؟

بسیاری از مشاوران روبو محتوای آموزشی از جمله مقالات، وبینارها و ابزارهایی را برای کمک به سرمایه گذاران در تصمیم گیری آگاهانه ارائه می دهند.

 آیا می توانم از یک Robo-Avisor همراه با یک مشاور مالی سنتی استفاده کنم؟

برخی از سرمایه گذاران استفاده از مشاوران رباتیک و مشاوران سنتی را انتخاب می کنند، که امکان یک رویکرد ترکیبی را فراهم می کند که فناوری را با مشاوره شخصی ترکیب می کند.