مقایسه ارز دیجیتال و فارکس
در چشم انداز مالی امروز، بازارهای زیادی برای انتخاب وجود دارد که دو مورد از آنها فارکس (صرافی خارجی) و ارز دیجیتال است. فارکس یک بازار بسیار تثبیت شده است.
علاوه بر این، بیشتر فعالیت‌های فارکس توسط معامله‌گران با تجربه انجام می‌شود، در حالی که ارزهای دیجیتال هم یک بازار نوپا و هم ترکیبی از سرمایه‌گذاران نهادی و خرده‌فروشی است.
در موردی که افراد از فارکس استفاده می‌کنند، معمولاً در معاملات کوچک تا متوسط، برای فعالیت‌هایی مانند مسافرت یا به عنوان پوششی در برابر قرار گرفتن در معرض هر ارز مشخصی استفاده می‌شود.
با این وجود، می‌تواند یک بازار سفته‌بازی باشد، نه به اندازه ارزهای دیجیتال. از سوی دیگر، بازار ارزهای دیجیتال معمولاً شامل پذیرش ریسک زیادی برای پتانسیل صعودی قابل توجهی است.
تجارت فارکس چیست؟
معاملات فارکس به معنای مبادله یک ارز با ارز دیگر در بازار ارز است. با حجم معاملات روزانه بیش از 6 تریلیون دلار، این بزرگترین بازار مالی در جهان است. فارکس 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته کار می کند و معامله گران می توانند ارزش نسبی جفت ارز را حدس بزنند.
چندین جنبه مهم در تجارت فارکس وجود دارد. همه معاملات بر اساس جفت ارز مانند EUR/USD یا GBP/JPY انجام می شود. اهرم به معامله گر اجازه می دهد تا موقعیت بزرگی را برای یک سرمایه نسبتاً کوچک حفظ کند و پیپ ها کوچکترین واحد حرکت قیمت را نشان می دهند.
الزامات مارجین و اندازه های استاندارد شده لات مسائل به همان اندازه مهم در معاملات فارکس هستند. ترکیب این ویژگی ها منجر به بازاری می شود که به لطف نقدینگی، دسترسی مداوم و پتانسیل سود در شرایط مختلف بازار، سرمایه گذاران نهادی و خرد را به طور یکسان جذب می کند.
تجارت کریپتو چیست؟
معامله ارز رمزنگاری شده، عمل خرید و فروش ارز دیجیتال است که مبتنی بر فناوری بلاک چین است. موسسات مالی مانند بانک‌های تجاری، بانک‌های مرکزی و شرکت‌های سرمایه‌گذاری، نقش مهمی در تأثیرگذاری بر پویایی بازار و تراکنش‌های ارز در بازار کریپتو ایفا می‌کنند.
برخلاف ارزهای معمولی، ارزهای رمزنگاری شده بدون تابعیت هستند و مدیر مرکزی ندارند. سکه های شناخته شده ای مانند بیت کوین (معروف به طلای دیجیتال) و اتریوم (قابلیت قراردادهای هوشمند) بر بازار ارزهای دیجیتال تسلط دارند.
رایج ترین شکل رمزنگاری برای تسویه حساب و نقدینگی بین صرافی ها و معامله گران، استیبل کوین ها است. استیبل کوین‌ها ارزهای فیات هستند که رایج‌ترین آنها USDT و USDC هستند که بر اساس دلار هستند.
تجارت رمزنگاری در صرافی‌های مختلفی انجام می‌شود که به صورت 24 ساعته اجرا می‌شوند (اگرچه سپرده‌ها و برداشت‌ها از الزامات بانکی معمولی پیروی می‌کنند)، جایی که افراد می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را خریداری، بفروشند و گاهی اوقات سهام‌دار شوند.
این بازار نوآورانه، با نوسان بالا و با پتانسیل ایجاد بازده قابل توجه، نسل جدیدی از سرمایه گذاران و معامله گران را به خود جذب می کند.
تفاوت های کلیدی بین بازارهای فارکس و ارزهای دیجیتال
بازارهای مالی شامل پلتفرم‌هایی برای معاملات و سفته‌بازی ارزش ارز هستند و تفاوت‌های زیادی بین بازار فارکس و کریپتو وجود دارد. فارکس نقدینگی و اندازه بازار بیشتری دارد، در حالی که ارزهای دیجیتال از نوسانات بالاتری برخوردار هستند.
بازار فارکس 24/5 اجرا می شود، در حالی که بازارهای کریپتو 24/7 کار می کنند. فارکس به شدت تحت نظارت است، در حالی که مقررات کریپتو به طور گسترده ای بر اساس حوزه قضایی متفاوت است.
این دو بازار نیز از نظر تأثیرات قیمتی متفاوت هستند. شاخص‌های اقتصادی و رویدادهای ژئوپلیتیکی بر فارکس تأثیر می‌گذارند، در حالی که قیمت‌های ارزهای دیجیتال عمدتاً به تحولات فناوری و نرخ پذیرش واکنش نشان می‌دهند.
همچنین پایگاه شرکت کنندگان متفاوت است. فارکس دارای بانک‌ها، شرکت‌ها و معامله‌گران است، در حالی که کریپتو بیشتر مبتنی بر خرده‌فروشی است و علاقه سازمانی رو به رشدی دارد.
اساسی ترین تفاوت ممکن است در فناوری زیربنایی باشد. فارکس روی زیرساخت‌های مالی سنتی کار می‌کند، در حالی که ارزهای دیجیتال با فناوری‌های بلاک چین، با ویژگی‌های منحصربه‌فردی مانند غیرمتمرکز بودن و تغییرناپذیر بودن (به استثنای) کار می‌کنند.
ارز دیجیتال یا فارکس؟
معاملات فارکس و کریپتو برای مبتدیان اساساً متفاوت است. با این حال، فارکس دارای محیط تثبیت‌شده‌تر، منابع آموزشی برتر، بازارهای تنظیم‌شده و حساب‌های آزمایشی است که می‌توانید برای تمرین از آنها استفاده کنید.
همچنین نوسانات کمتری دارد، که می تواند برای معامله گران جدید استرس کمتری داشته باشد. با این حال، فارکس به درک پیچیده ای از عوامل اقتصادی جهانی و ریسک های اهرمی بالا نیاز دارد.
برعکس، تجارت کریپتو معمولاً به سرمایه کمتری نیاز دارد و دارای برنامه‌های تلفن همراه کاربرپسند است که کار را برای تازه واردان آسان‌تر می‌کند. بازار کریپتو می‌تواند برای مبتدیان هیجان‌انگیز باشد، اما نوآورانه نیز هست.
با این حال، چالش‌های خود را به شکل نوسانات زیاد و مقررات نه چندان زیاد دارد، و برای قضاوت در مورد کیفیت بین پروژه‌ها باید نکات و نکات فناوری بلاک چین را بدانید. به همین ترتیب، معامله‌گران بی‌تجربه باید مراقب کلاهبرداری‌هایی باشند که بازارهای ارز دیجیتال بیشتر مستعد آن هستند.
برای شروع، اینکه آیا باید از فارکس یا ارز دیجیتال استفاده کنید به ریسک ریسک شخصی شما، کاری که از انجام آن لذت می برید و سبک یادگیری شما بستگی دارد.
از یک طرف، فارکس یک موجودیت شناخته شده است و ممکن است برای کسانی که به دنبال تلاش سوداگرانه خود در بازارهای فارکس هستند، راحتی ایجاد کند. به‌عنوان یک مشتری خرد، بسیار ساده‌تر است که از طریق صندوق یا بانک در معرض آن قرار بگیرید.
ویژگی ها و ریسک های بازار
هنگام مقایسه بازارهای فارکس و کریپتو، درک ویژگی های منحصر به فرد آنها و ریسک های مرتبط ضروری است. بازارهای فارکس به دلیل نقدینگی بالای خود مشهور هستند و حجم معاملات روزانه بیش از 6 تریلیون دلار است.
این نقدینگی عظیم منجر به اسپردهای فشرده می شود و ورود و خروج معامله گران از موقعیت ها بدون تغییرات قابل توجه قیمت را آسان تر می کند. با این حال، بازارهای فارکس از نوسانات در امان نیستند.
نوسانات نرخ ارز می تواند تحت تأثیر عوامل بی شماری از جمله شاخص های اقتصادی، رویدادهای سیاسی و تصمیمات اتخاذ شده توسط بانک های مرکزی باشد.
از طرف دیگر، بازارهای کریپتو با نوسانات بالا مشخص می شوند. قیمت‌ها می‌توانند در بازه‌های زمانی کوتاه نوسانات چشمگیری را تجربه کنند که ناشی از عواملی مانند روند رسانه‌های اجتماعی، نوآوری‌های تکنولوژیکی و نرخ پذیرش است.
نقدینگی نسبتاً پایین در بازارهای کریپتو در مقایسه با فارکس می تواند این نوسانات را تشدید کند. علاوه بر این، فقدان مقررات و نظارت جامع در فضای کریپتو می‌تواند منجر به حرکت سریع و غیرقابل پیش‌بینی قیمت شود.
برای معامله گران خرده فروشی در بازار فارکس، اهرم یک شمشیر دو لبه است. در حالی که به معامله گران اجازه می دهد تا با سرمایه گذاری کمتری موقعیت های بزرگتر را کنترل کنند، در صورت حرکت نامطلوب بازار، ضررهای احتمالی را نیز افزایش می دهد.
کارگزاران فارکس اغلب اهرم بالایی را ارائه می دهند که می تواند فریبنده باشد اما نیاز به مدیریت دقیق ریسک دارد.
در مقابل، معاملات کریپتو معمولاً شامل اهرم کمتری است اما با نوسان قیمت بالاتری همراه است. کارگزاران کریپتو ممکن است اسپردها و پورسانت ها را به همراه هزینه های اضافی برای برداشت و سپرده دریافت کنند.
امنیت یکی دیگر از نگرانی‌های مهم در بازار کریپتو است که با خطرات هک، نقض امنیت و آسیب‌پذیری در صرافی‌ها یا شبکه‌های بلاک چین همراه است.
درک این ویژگی ها و ریسک های بازار برای معامله گران برای توسعه استراتژی های موثر و مدیریت هوشمندانه سرمایه گذاری های خود بسیار مهم است.
امنیت و مقررات
امنیت و مقررات فاکتورهای محوری هستند که باید هنگام معامله در بازارهای فارکس و ارز دیجیتال در نظر گرفته شوند. بازارهای فارکس از مقررات گسترده ای بهره می برند که نهادهای نظارتی مستقر در اکثر کشورها بر این صنعت نظارت دارند.
این چارچوب نظارتی سطحی از حمایت را برای معامله‌گران فراهم می‌کند و از شیوه‌های بازار منصفانه و اقداماتی برای جلوگیری از تقلب اطمینان می‌دهد. به عنوان مثال، در بریتانیا، اداره رفتار مالی (FCA) کارگزاران فارکس را تنظیم می کند، در حالی که در ایالات متحده، کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) نقش مشابهی را ایفا می کند.
در مقابل، چشم انداز نظارتی برای بازارهای رمزنگاری هنوز در حال تغییر است. در حالی که برخی از کشورها چارچوب های نظارتی را اجرا کرده اند، برخی دیگر عقب مانده اند و به طور بالقوه معامله گران را در معرض خطرات بیشتری قرار می دهند.
ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال و فقدان مقررات یکسان می‌تواند بازار را مستعد تقلب و دستکاری کند. علاوه بر این، بازارهای کریپتو اغلب هدف نقض‌های امنیتی، هک‌ها و آسیب‌پذیری‌ها در صرافی‌ها یا شبکه‌های بلاک چین هستند.
برای کاهش این خطرات، معامله گران باید انتخاب کارگزاران معتبر را در اولویت قرار دهند. کارگزاران فارکس باید در نهادهای نظارتی مربوطه ثبت شوند و از رعایت استانداردها و شیوه های صنعت اطمینان حاصل کنند.
کارگزاران رمزارز باید اقدامات امنیتی قوی مانند رمزگذاری چند لایه، احراز هویت دو مرحله ای و ذخیره سازی سرد برای دارایی های دیجیتال را اجرا کنند. معامله گران همچنین باید در برابر کلاهبرداری های فیشینگ، بدافزارها و سایر تهدیدات سایبری هوشیار باشند.
در نهایت، انتخاب بین معاملات فارکس و کریپتو به شرایط فردی، از جمله تحمل ریسک، اهداف سرمایه‌گذاری و سطح مطلوب کنترل بستگی دارد. با درک ویژگی‌های بازار، ریسک‌ها، امنیت و ملاحظات نظارتی، معامله‌گران می‌توانند تصمیمات آگاهانه بگیرند و استراتژی‌های معاملاتی مؤثری را توسعه دهند.
خواه به محیط ساختارمند فارکس یا پتانسیل های نوآورانه ارزهای دیجیتال متمایل شوید، داشتن اطلاعات خوب کلیدی برای پیمایش موفقیت آمیز این بازارهای پویا است.
مزایا و معایب فارکس
معاملات فارکس مزایای زیادی مانند نقدینگی بالا، هزینه تراکنش پایین و بازار 24 ساعته (پنج روز در هفته) دارد. با این حال، چالش هایی وجود دارد. بازار پیچیده است و تحت تأثیر عوامل بسیاری است که دستکاری آن را آسان می کند.
داد و ستد جفت ارز، مانند EUR/USD و GBP/JPY، یکی از جنبه های اساسی تجارت فارکس است، اما همچنین سرعت، استرس زا است و نیاز به تمرکز زیادی دارد. از سوی دیگر، نیازی به معامله در فارکس نیست و می‌توانید از راه‌های مختلف در معرض دید قرار بگیرید.
مزایا و معایب ارزهای دیجیتال
از سوی دیگر، ارزهای دیجیتال واقعاً یک بازار 24 ساعته هستند. فناوری بلاک چین موانع کمی برای ورود ایجاد می کند. Crypto همچنین در معرض نوآوری های مالی و تنوع پرتفوی قرار می دهد.
با این حال، نوسانات بالا و عدم اطمینان نظارتی بازار کریپتو به خوبی شناخته شده است. هک و کلاهبرداری رایج تر است. عوامل دیگری که باید در نظر گرفته شوند، موارد استفاده محدود در دنیای واقعی و نگرانی‌های محیطی مرتبط با برخی ارزهای دیجیتال است.
برای تازه واردها می تواند مانعی برای پیچیدگی فناوری وجود داشته باشد.
معاملات فارکس در مقابل ارزهای دیجیتال: کدام یک سودآورتر است؟
بازارهای فارکس و کریپتو با شرایط بازار مناسب، استراتژی معاملاتی خوب، مدیریت ریسک مناسب و مهارت‌ها سودآور هستند. بازده سود از فارکس می‌تواند ثابت‌تر باشد و شما می‌توانید در هر دو بازار صعودی و نزولی درآمد کسب کنید، اما معمولاً کمتر هستند.
معاملات اهرمی فارکس می تواند سود و زیان را افزایش دهد. به طور کلی عوامل اقتصادی و تحلیل تکنیکال بازار قابل پیش بینی تری را ایجاد می کنند.
با این حال، تجارت کریپتو می‌تواند بسیار سودآور باشد، اما ریسک‌های مهم‌تری داشته باشد. این نوسانات بیشتر به این معنی است که می‌توانید سودهای کوتاه‌مدت بیشتری داشته باشید، و اگر سکه‌ها یا توکن‌های جدید را زود به کار بگیرید، می‌توانید پول زیادی به دست آورید.
در فضای کریپتو، جریان‌های درآمد اضافی، مانند سهامداری و ماین کردن، منحصربه‌فرد هستند. اما باز هم، هر پروتکل دارای خطراتی است، بنابراین تحقیقات دقیق همیشه مورد نیاز است.
