پس از تایید اخیر SEC در مورد ETF بیت کوین، سرمایه گذاری در بیت کوین اکنون برای سرمایه گذاران متوسطی که مشتاق ورود به فضای ارزهای دیجیتال هستند، قابل دسترس تر است.1برای سرمایه گذاران و معامله گران، خرید یک ETF بیت کوین نقطه ای مانند خرید سهام در هر ETF یا اوراق بهادار دیگری است. ETF های بیت کوین نقطه ای در انواع پلتفرم های سنتی موجود هستند که خدمات محبوبی مانند معاملات سهام و اختیار معامله، برنامه ریزی بازنشستگی، خدمات مشاوره و سرمایه گذاری خودکار ارائه می دهند. این ETF ها که در صرافی های سنتی مانند بورس نیویورک و نزدک قابل معامله هستند، به سرمایه گذاران این امکان را می دهند که از اهرم سرمایه گذاری در بیت کوین بدون نیاز به نگه داشتن آن یا درک نحوه عملکرد پلتفرم های کریپتو لذت ببرند. قبل از سرمایه گذاری، باید از نحوه عملکرد این ETF ها و ریسک های موجود آگاه باشید.

از کجا می توان ETF های بیت کوین نقطه ای را خریداری کرد

ETF های بیت کوین نقطه ای اکنون برای تجارت در چندین پلتفرم کارگزاری آنلاین و ربات مشاور در دسترس هستند. این ETF های جدید همچنین برای استفاده در بسیاری از حساب های بازنشستگی، مانند بیت کوین IRA ، حساب های IRA سنتی و Roth IRA ، و طرح های انفرادی 401(k) واجد شرایط هستند .

هنگام انتخاب ETF بیت کوین، برای سرمایه گذاران بسیار مهم است که کارمزدهای مربوطه را تجزیه و تحلیل کنند. در حال حاضر، بسیاری از ناشران برای تشویق سرمایه‌گذاری، معافیت‌هایی از کارمزد ارائه می‌کنند. به عنوان مثال، Bitwise تصمیم گرفته است از برخی کارمزدها، از جمله کارمزد اسپانسر برای شش ماه اول چشم پوشی کند، در حالی که Ark Funds در حال حاضر از تمام هزینه های خود چشم پوشی می کند.2345توجه به این نکته مهم است که این پلتفرم‌هایی که معافیت‌های کارمزدی برای ETF بیت‌کوین ارائه می‌کنند، برای سرمایه‌گذاران رقابت می‌کنند و این معافیت‌ها موقتی هستند.

یکی دیگر از مواردی که باید در نظر گرفت هزینه های مدیریت است. هزینه های مدیریتی بالا، مانند هزینه ای که توسط Grayscale (1.50٪) دریافت می شود، می تواند سود ETF شما را کاهش دهد.6سرمایه گذاران باید به دنبال وجوهی با کارمزد مدیریت سالانه بین 0.2 تا 0.5 درصد باشند.

پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری در ETF بیت‌کوین را مقایسه کنید

کارگزاری های خودگردان	حداقل حساب	دارایی های رمزنگاری موجود
وفاداری	$0	سکه، ETF
رابینهود	$0	سکه، ETF
چارلز شواب	$0	ETF ها
تجارت الکترونیکی	$0	ETF ها
کارگزاران تعاملی	$0	سکه، ETF
eToro	10 دلار برای سهام و ETF، 200 دلار برای CopyTrader	سکه، ETF
تجارت خوشمزه	$0	سکه، ETF
سرعت نور	10000 دلار (وب و موبایل)، 25000 دلار (نرم افزار)	سکه، ETF
Robo-Advisors	حداقل حساب	دارایی های رمزنگاری موجود
سرمایه گذاری خودکار سوفی	1 دلار	ETF ها

مراحل سرمایه گذاری در ETF های بیت کوین نقطه ای

سرمایه گذاری در ETF های بیت کوین به یک حساب مناسب مانند موارد ذکر شده در بالا نیاز دارد که اکثر آنها را می توانید در 30 دقیقه یا کمتر باز کنید. ایجاد یک حساب کاربری آسان است و معمولا به صورت آنلاین انجام می شود.

باز کردن یک حساب کارگزاری :

شرکتی را انتخاب کنید که ETF بیت کوین را ارائه می دهد و یک حساب کارگزاری آنلاین باز کنید .

تامین مالی حساب :

بسیاری از پلتفرم های کارگزاری به شما امکان می دهند حساب خود را از سایر پلتفرم های کارگزاری یا یک حساب بانکی معمولی تامین کنید. اطمینان حاصل کنید که حساب را با پول کافی برای پوشش هزینه سهام ETF، کارمزدهای اضافی و کمیسیون ها تامین می کنید.

تحقیق در مورد ETF بیت کوین موجود :

در حال حاضر 11 ETF بیت کوین توسط SEC تایید شده است.7در طول تحقیق خود، به دنبال ETF با حجم معاملات بالا و دارایی های تحت مدیریت بالا (AUM) باشید. همچنین، بررسی کنید که چه دارایی های دیگری شامل ETF است و بررسی کنید که آیا صادرکننده پشت آن معتبر است یا خیر.

ETF های ترجیحی بیت کوین را انتخاب کنید :

بسیاری از کارگزاری ها حداقل دو یا سه گزینه را در اختیار شما قرار می دهند که تفاوت کارمزدها را برای هر پیشنهاد نشان می دهد. یک ETF بیت کوین را انتخاب کنید که با بودجه و اهداف سرمایه گذاری شما همسو باشد.

ثبت سفارش :

برای ETF بیت کوین انتخابی خود، مانند سهام، سفارش خرید بدهید. شما می توانید بین سفارش بازار، که ETF را در چند دقیقه خریداری می کند، یا سفارش محدود ، که با قیمت از پیش تعیین شده شما اجرا می شود، انتخاب کنید.

سرمایه گذاری های خود را به طور منظم زیر نظر داشته باشید :

مراقب سرمایه گذاری خود باشید، نمودارهای بیت کوین را مشاهده کنید و مراقب اخبار مرتبط با بیت کوین باشید ، زیرا این امر اغلب می تواند بر نوسانات ETF بیت کوین شما تأثیر بگذارد.

جوانب مثبت معاملات ETF بیت کوین نقطه ای

راه اندازی ETF های بیت کوین نقطه ای نیاز افراد و موسسات را برای سرمایه گذاری در بیت کوین به شیوه ای منظم و راحت و بدون نیاز به نگهداری آن برآورده می کند.

اینها مزایایی است که سرمایه گذاران می توانند از ETF های بیت کوین نقطه ای بهره مند شوند.

راحتی :

از آنجایی که ETF های بیت کوین نقطه ای در صرافی های سنتی قابل معامله هستند، سرمایه گذاران می توانند به راحتی آنها را کشف کنند. نیازی به ثبت نام در صرافی های رمزنگاری یا نگرانی در مورد امنیت کیف پول و سایر مسائل مربوط به نگهداری نیست .

نقدینگی :

ETF های بیت کوین نقدینگی را وارد بیت کوین می کنند که می تواند برای سرمایه گذاران مفید باشد. شرکت‌هایی که ETF بیت‌کوین را منتشر می‌کنند، نقدینگی مورد نیاز برای معاملات را تامین می‌کنند و اسپردهای کوچک‌تری را اجرا می‌کنند و جریان‌های پولی را تشویق می‌کنند.

نظارت نظارتی :

ETF های بیت کوین نقطه ای نسبت به ارزهای رمزنگاری شده طبقه دارایی تنظیم شده تری هستند. این نظارت نظارتی مانع محافظتی بیشتری برای سرمایه گذاران ETF بیت کوین نقطه ای نسبت به آنچه که معمولاً در بسیاری از صرافی های رمزنگاری قابل دستیابی است، ایجاد می کند ، جایی که مقررات چندان گسترده نیست.

پیامدهای مالیاتی :

قوانین مالیاتی ETF بیت کوین از کشوری به کشور دیگر متفاوت است. در بسیاری از کشورها، با آنها مانند سایر دارایی ها رفتار خواهد شد. به عنوان مثال، شما می توانید با داشتن یک ETF بیت کوین، مالیات کمتری نسبت به آنچه که معمولاً برای ارزهای دیجیتال خرج می کنید، بپردازید، زیرا احتمالاً ETF را برای مدت طولانی تری نگه دارید. قوانین مالیاتی IRS در مورد سود و زیان سرمایه نشان می دهد که وقتی آنها را برای مدت بیش از یک سال نگه دارید، هزینه کمتری برای املاک از جمله ETF های بیت کوین نقدی پرداخت می کنید.8

معایب معاملات ETF بیت کوین نقطه ای

سرمایه گذاری در ETF های بیت کوین نقطه ای خطراتی دارد. ETF های بیت کوین هنوز در معرض دستکاری بازار رایج دارایی های دیجیتال (به ویژه ارزهای دیجیتال) هستند.

خطرات دیگری که باید در نظر گرفته شوند عبارتند از:

• نوسانات کریپتو : در سال‌های اخیر، بازار ارزهای دیجیتال در مقایسه با بازار سهام ایالات متحده، نوسانات بیشتری را تجربه کرده است . برگزاری ETF بیت کوین شما را از این نوسانات مصون نمی کند. اخباری مانند نصف شدن بیت کوین در سال 2024 و ترس، عدم اطمینان و شک (FUD) می تواند باعث نوساناتی در ارزش سرمایه گذاری شما در دوره های کوتاه شود. در 10 ژانویه 2024، در آستانه تایید نقدی بیت کوین ETF توسط SEC، یک توییت جعلی توسط کمیسیون باعث شد بیت کوین در عرض چند دقیقه از 46800 دلار به 47860 دلار افزایش یابد قبل از اینکه وقتی مشخص شد حساب X SEC در معرض خطر قرار گرفته است به 45400 دلار سقوط کرد.9
• عدم قطعیت نظارتی : ETF های بیت کوین نقطه ای ابزارهای سرمایه گذاری تنظیم شده ای هستند که تحت کنترل و بررسی نهادهای دولتی قرار دارند. SEC هنوز تمایلی به سرمایه گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال ندارد و ممکن است موضع خود را در مورد این طبقه دارایی تغییر دهد.1همچنین، مقررات جدیدی ممکن است ایجاد شود که سرمایه گذاری شما را در این ETF ها محدود کند.
• خطرات امنیتی : بیت کوین اساسی در ETF شما در اختیار حداقل یک طرف مقابل است . اگر طرف مقابل هک شود، می تواند بر ایمنی سرمایه گذاری شما تأثیر منفی بگذارد. به عنوان مثال، ETF بیت کوین بلک راک، iShares Bitcoin Trust (IBIT)، توسط BlackRock صادر می شود، اما Coinbase بیت کوین ها را در اختیار دارد.10اگر BlackRock یا Coinbase با نقض امنیتی مواجه شوند، ممکن است سهام بیت کوین شما در خطر باشد.

جایگزین هایی برای شناسایی ETF بیت کوین

ETF های بیت کوین نقطه ای یک کلاس دارایی جدید هستند. اگرچه هیجان انگیز است، اما راه های دیگری برای سرمایه گذاری برای هر کسی که به دنبال ورود به بیت کوین است، وجود دارد. ETF های بیت کوین نسبت به ETF های معمولی در معرض نوسانات بسیار بیشتری هستند و ممکن است در آتش متقابل نظارتی گرفتار شوند. در اینجا روش هایی برای سرمایه گذاری مستقیم یا غیرمستقیم در بیت کوین بدون خرید ETF بیت کوین وجود دارد.

خرید مستقیم بیت کوین :

خرید مستقیم بیت کوین ساده ترین راه برای مالکیت رمزارز است که ETF بیت کوین به شما نمی دهد. با این حال، برای خرید مستقیم بیت کوین، باید بدانید که بیت کوین چگونه کار می کند، تصمیم بگیرید که از چه نوع نگهبانی برای دارایی های خود استفاده کنید و یک صرافی یا کیف پول را برای خرید انتخاب کنید. داشتن بیت کوین به شما انعطاف بیشتری در استفاده می دهد اما کنترل بیشتری را در اختیار شما قرار می دهد.

سرمایه گذاری در سهام شرکت های ارزهای دیجیتال :

یکی دیگر از راه های به دست آوردن قرار گرفتن در معرض ارزهای دیجیتال، خرید سهام در شرکت های ارز دیجیتال است. از شرکت های معروف می توان به Riot، Coinbase و MicroStrategy اشاره کرد. سهام مرتبط با رمزارز معمولاً با حرکات بازار مرتبط است و می تواند مقداری نوسان برای سرمایه گذاران ایجاد کند.11

خرید شرکت ارزهای دیجیتال یا ETF های مبتنی بر شاخص :

از طرف دیگر، سرمایه گذاران می توانند در ETF های قدیمی سرمایه گذاری کنند. ETF های بیت کوین مانند Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) از سال 2013 برای تجارت در دسترس هستند. چنین ETF هایی سابقه طولانی تری دارند و برای سرمایه گذارانی که به چیزی با عملکرد ثابت نیاز دارند مناسب تر هستند.

خط پایین

ETF های بیت کوین نقطه ای دسته جدیدی از سرمایه گذاری ها هستند که به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا در صورت راحتی و با ریسک بسیار کمتر در بیت کوین سرمایه گذاری کنند. آن‌ها از طریق حساب‌های بازنشستگی، و در پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری خودکار (روبو-مشاوران)، و کارگزاری‌های آنلاین در ساعات بازار آزاد در دسترس هستند، اما در صرافی‌های ارزهای دیجیتال نه. برای شروع کار با ETF های بیت کوین نقطه ای، حسابی را با یک پلتفرم کارگزاری باز کرده و سرمایه گذاری کنید، به طور مداوم بر ETF نظارت داشته باشید و مراقب کارمزدها و کمیسیون ها باشید.

بیت کوین چیست؟

بیت کوین اولین ارز دیجیتال غیرمتمرکز مجازی است که از طریق شبکه همتا به همتا معامله می شود. تراکنش‌های این شبکه برای ارتقای شفافیت و کاهش واسطه‌ها در زنجیره بلوکی ، یک دفتر کل توزیع‌شده، ثبت می‌شوند. بیت کوین برای پرداخت ها، سرمایه گذاری و سفته بازی استفاده می شود و توسط نهادی با نام مستعار به نام ساتوشی ناکاموتو در ژانویه 2009 ایجاد شد . کوچکترین واحد بیت کوین یک ساتوشی (100 میلیونیم بیت کوین) است.

ETF بیت کوین نقطه ای چیست؟

یک ETF بیت کوین به طور مستقیم در بیت کوین به عنوان دارایی اساسی سرمایه گذاری می کند. این با ETFهای آتی بیت کوین، که بر اساس قراردادهای مشتقات قیمت آنها است، متفاوت است. ETF های بیت کوین نقطه ای شامل بیت کوین های زیربنایی هستند که توسط شرکتی که ETF ها را ارائه می دهد  به طور ایمن در یک صندوق ذخیره می شود.

BTC به چه معناست؟

بیت کوین نمادی برای بیت کوین است و به این صورت است که رمزارز به اختصار و در بازارهای مالی نشان داده می شود. سرمایه‌گذاران می‌توانند قیمت بیت‌کوین را جستجو کنند و اخبار مرتبط با بیت‌کوین را با استفاده از نماد نماد BTC در پلتفرم مورد علاقه خود یا سایت تحقیقات سرمایه‌گذاری بیابند.

آیا باید همین الان بیت کوین نقطه ای بخرید؟

خرید یک ETF بیت کوین نقطه ای ایده خوبی برای هر کسی است که می خواهد بدون دردسر داشتن و ذخیره ارزهای رمزنگاری شده در معرض آن قرار بگیرد. قیمت بیت کوین متاثر از احساسات بازار و عوامل خارجی بی ثبات است. اگر به پتانسیل بلندمدت آن به عنوان یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز و ذخیره ارزش اعتقاد دارید، با توجه به رشد تاریخی آن، اکنون زمان مناسبی برای خرید است. با این حال، مراقب نوسانات کوتاه مدت باشید، زیرا نوسانات می تواند برای سرمایه گذاران ریسک گریز ناراحت کننده باشد.