نکات کلیدی

  • در حالی که سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال می‌تواند سودآور باشد، استفاده از وام‌ها برای تامین مالی آنها با خطرات بالایی همراه است. نوسانات بازار می تواند به سرعت ارزش دارایی های شما را کاهش دهد و احتمال نکول را افزایش دهد.
  • یک طرح بازپرداخت ساختاریافته، شامل پرداخت‌های خودکار، کنار گذاشتن بازده بدهی و ایجاد یک صندوق اضطراری، برای جلوگیری از عدم پرداخت وام ضروری است.
  • تنوع در داخل و خارج از ارزهای دیجیتال ریسک را کاهش می دهد و از ثبات مالی حمایت می کند. یک سبد متوازن شامل سهام، اوراق قرضه و املاک و مستغلات به حفظ جریان نقدی کمک می کند و به شما امکان می دهد تعهدات وام را انجام دهید.
  • نظارت منظم بر روندهای بازار و به روز رسانی های نظارتی برای انجام تنظیمات به موقع در استراتژی سرمایه گذاری شما بسیار مهم است. اجتناب از سرمایه گذاری احساسی با پیروی از استراتژی های داده محور نیز مهم است.

با افزایش محبوبیت ارزهای رمزنگاری شده، سرمایه‌گذاری‌های کریپتو نیز در حال افزایش هستند. پیش بینی می شود که بازار جهانی ارزهای دیجیتال که در سال 2021 به 910.3 میلیون دلار ارزش داشت، تا سال 2028 به 1.90 میلیارد دلار با نرخ رشد ترکیبی سالانه (CAGR) 11.1 درصدی برسد. با تشویق این پیش‌بینی‌های مثبت، سرمایه‌گذاران جدید و باتجربه مشتاق هستند تا بازار کریپتو را کشف کنند و سود قابل توجهی کسب کنند.

در حالی که سرمایه گذاری های ارز دیجیتال سود بالقوه ای را ارائه می دهند، خطرات قابل توجهی نیز به همراه دارند، به خصوص اگر از وام های اهرمی استفاده کرده باشید. پذیرش بدهی برای سرمایه گذاری در دارایی های بی ثبات می تواند سود و زیان احتمالی را تقویت کند. اگر سرمایه‌گذاری‌های شما ضعیف عمل کند، ممکن است برای بازپرداخت وام‌های خود دچار مشکل شوید که منجر به مشکلات مالی می‌شود.

این مقاله روش‌های عملی برای جلوگیری از پیش‌فرض وام‌ها در حین سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال را مورد بحث قرار می‌دهد . این شما را از طریق استراتژی‌هایی راهنمایی می‌کند تا با خیال راحت با فراز و نشیب‌های دنیای کریپتو مدیریت کنید، مانند استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک، متنوع کردن دارایی‌های خود و ایجاد برنامه‌های بازپرداخت واضح.

چرا سرمایه گذاری در کریپتو با وام ریسک بیشتری نسبت به سرمایه گذاری های سنتی مبتنی بر وام دارد؟

نوسانات ذاتی در ارزهای دیجیتال، سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال را بسیار سخت می کند. قیمت آنها می تواند در عرض چند ساعت به طور قابل توجهی نوسان کند. اگرچه سرمایه‌گذاری‌های سنتی نیز نوسانات قیمتی را تجربه می‌کنند، این نوسانات معمولاً کمتر چشمگیر هستند.

در حالی که گرفتن وام برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال ممکن است استراتژی عاقلانه ای برای افزایش سود شما به نظر برسد، اما اگر کمی عمیق تر بگردید، ممکن است نتیجه معکوس داشته باشد. صرف نظر از نحوه سرمایه گذاری شما، شما مسئول بازپرداخت وام هستید. در صورت رکود بازار، دارایی های شما ممکن است به سرعت کاهش یابد و شما را در فشار مالی قرار دهد، که حتی ممکن است منجر به نکول وام شود.

مطالب مرتبط: چگونه MicroStrategy از بدهی برای انباشت بیت کوین (BTC) استفاده می کند

دلایل غیرمنتظره ممکن است شما را وادار کند که دارایی های خود را با ضرر بفروشید و منجر به وضعیتی شود که در نهایت ممکن است وام خود را نکول کنید. ممکن است به دلیل یک الزام خانوادگی غیرمنتظره مجبور شوید که دارایی های رمزنگاری خود را از بین ببرید .

ریسک انحلال ممکن است شما را مجبور کند که دارایی‌ها را با زیان بفروشید، اگر روی پلتفرمی معامله می‌کنید که دارای مارجین فراخوان است . بنابراین، قبل از انتخاب وام برای تامین مالی سرمایه گذاری های ارز دیجیتال خود، مهم است که ریسک های مرتبط را در نظر بگیرید.

نحوه تامین مالی وام خود را ارزیابی کنید

قبل از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، بسیار مهم است که نگاهی دقیق به امور مالی خود بیندازید. با در نظر گرفتن سناریویی شروع کنید که در آن سرمایه‌گذاری شما آنطور که انتظار می‌رود به نتیجه نمی‌رسد – آیا همچنان می‌توانید پرداخت‌های وام ماهانه خود را مدیریت کنید؟

درآمد، پس انداز و هر بدهی معوقه خود را بررسی کنید. اگر این پارامترها حاکی از آن است که سلامت مالی شما به اندازه کافی برای گرفتن وام خوب نیست، بهتر است آن را به تعویق بیندازید یا مقدار وام گرفته شده را مجددا ارزیابی کنید، زیرا ممکن است وام به مالی شما فشار وارد کند.

اگر واقعاً وام می‌گیرید، مطمئن شوید که یک معامله بهینه در مورد نرخ بهره، شرایط بازپرداخت و انعطاف‌پذیری دریافت می‌کنید. وقتی نوبت به پایداری شما می رسد، هر پنی مهم است. به عنوان مثال، کاهش نرخ بهره منجر به کاهش هزینه‌ها در طول زمان می‌شود و شرایط بازپرداخت قابل تنظیم ممکن است به شما این امکان را می‌دهد که در صورتی که درآمد شما تحت تأثیر قرار گیرد، بودجه خود را تنظیم کنید. اما به خاطر داشته باشید که هر وام مسئولیت بیشتری دارد، بنابراین آگاهانه تصمیم بگیرید.

اگر به وام های مارجین یا راه حل های پرخطر فکر می کنید، مراقب باشید. شما می توانید در مقابل سرمایه گذاری های خود با استفاده از وام های حاشیه ای وام بگیرید، اما شرایط بازپرداخت سختگیرانه و امکان انحلال اجباری در صورت کاهش ارزش دارایی های شما وجود دارد.

اهداف و محدودیت های سرمایه گذاری روشن را تعیین کنید

یکی از اجزای کلیدی سرمایه گذاری هوشمند، تعیین اهداف و مرزهای سرمایه گذاری دقیق است. تعیین اهداف خود، مانند سطوح ریسک قابل قبول و بازده هدف، به شما کمک می کند متمرکز بمانید و به شما جهت می دهد. داشتن چشم‌انداز روشن به انتخاب دارایی‌هایی کمک می‌کند که از اهداف شما پشتیبانی می‌کنند، خواه به دنبال سود کوتاه‌مدت باشید یا افزایش مستمر ثروت در طول زمان.

برای اطمینان از سرمایه گذاری پایدار، تعیین محدودیت ها و بودجه بندی مهم است. دانستن اینکه چقدر می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید و چقدر ریسک را می‌توانید تحمل کنید، به شما کمک می‌کند از اهرم بیش از حد جلوگیری کنید. اصطلاح «افزایش اهرم» به عمل گرفتن بدهی بیشتر برای افزایش سودهای احتمالی اشاره دارد. با این حال، این استراتژی می تواند نتیجه معکوس داشته باشد و ضررهای زیادی را برای شما به همراه داشته باشد.

حتی زمانی که بازارها پر از فرصت به نظر می رسند، حفظ این مرزهای خود تعیین شده بسیار مهم است. تصمیمات احساسی ممکن است منجر به ضرر و زیان شود، به ویژه زمانی که روندها را دنبال کنید. اهداف اولیه خود را به خود یادآوری کنید و از اتخاذ تصمیمات فوری در پاسخ به تغییرات بازار خودداری کنید. ریشه در هدف اصلی خود می تواند به شما کمک کند تا در بلندمدت در بالا و پایین های سرمایه گذاری پیمایش کنید .

آیا می دانستید؟ پیش بینی می شود تا سال 2025 تعداد کاربران ارزهای دیجیتال به 107.30 میلیون نفر برسد. از سوی دیگر، نرخ نفوذ کاربر در سال 2025 7.35 درصد پیش بینی می شود.

سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید: همه تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید

برای کنترل ریسک و ایجاد یک پایگاه مالی قوی در کریپتو و فراتر از آن، سرمایه گذاری های خود را در داخل و خارج از کریپتو متنوع کنید. کریپتوکارنسی کاملاً بی ثبات است، اما شما می توانید با توزیع سرمایه گذاری های خود از طریق مجموعه ای از ارزهای دیجیتال به جای یک یا دو ارز دیجیتال خاص، قرار گرفتن در معرض نوسانات ناگهانی خود را کاهش دهید. شما می توانید با سرمایه گذاری در سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات و حتی کالاها، سبد سهام خود را متنوع تر کنید.

اگر برای حفظ جریان نقدی یا پرداخت وام به سرمایه گذاری خود وابسته هستید، داشتن یک سبد متوازن بسیار مهم است. اگر ترکیبی از سرمایه گذاری ها، اعم از رمزنگاری و غیرکریپتو داشته باشید، به احتمال زیاد بدون نگرانی در مورد نوسانات ارزهای دیجیتال، به تعهدات مالی خود عمل خواهید کرد. تنوع باعث رشد بلندمدت مالی، تضمین آینده شما و ایجاد انعطاف پذیری برای انجام تعهدات وام و سایر تعهدات می شود.

قبل از سرمایه گذاری یک استراتژی بازپرداخت ایجاد کنید

داشتن یک برنامه بازپرداخت مناسب قبل از انجام هر گونه سرمایه گذاری بسیار مهم است، به خصوص اگر پول قرض می کنید. با ایجاد یک برنامه بازپرداخت واضح که با بازده مورد انتظار شما مطابقت دارد، می‌توانید بدهی‌ها را مسئولانه مدیریت کنید و مطمئن شوید که آماده پرداخت بدهی‌های خود بدون توجه به نحوه انجام سرمایه‌گذاری هستید.

تنظیم پرداخت خودکار یک استراتژی هوشمندانه است. با خودکارسازی بازپرداخت ها، می توانید بدهی خود را تحت کنترل داشته باشید و اعتبار خود را با از دست دادن هیچ پرداختی حفظ کنید. تنظیم مقدار مشخصی از سود سرمایه گذاری خود برای بازپرداخت بدهی یک تاکتیک اضافی است. با انجام این کار، می توانید بدهی خود را به طور پیوسته کاهش دهید بدون اینکه بر سایر منابع درآمد خود تأثیر بگذارد.

ایجاد یک صندوق اضطراری همچنین در صورتی که سرمایه گذاری های شما به طور موقت ضعیف عمل کند، یک شبکه ایمنی ایجاد می کند. به این ترتیب، در صورت کاهش بازده، پولی در اختیار خواهید داشت تا بدون نیاز به تقلا، بازپرداخت را انجام دهید.

آیا می دانستید؟ تقسیم سبد رمزنگاری معروف 50/30/20 – 50٪ بیت کوینبیت کوینصدای تیک تیک پایین می آید90,845 دلار، 30٪ اترETHصدای تیک تیک پایین می آید3,118.58 دلارو 20٪ آلت کوین یا استیبل کوین – ریشه در استراتژی های سرمایه گذاری سنتی دارد. هدف این است که ثبات، رشد و ریسک در بازار بی ثبات کریپتو متعادل شود.

نحوه تنظیم استراتژی بازپرداخت

داشتن یک برنامه بازپرداخت مناسب قبل از انجام هر گونه سرمایه گذاری بسیار مهم است، به خصوص اگر پول قرض می کنید. داشتن یک برنامه بازپرداخت واضح و هماهنگ با بازده مورد انتظار شما را قادر می سازد تا بدهی های خود را مسئولانه بپردازید.

در اینجا چند مرحله وجود دارد که ممکن است به شما امکان بازپرداخت وام را بدون آسیب رساندن به امور مالی خود بدهد:

  • پرداخت‌های خود را خودکار کنید: اگر بازده مورد انتظار شما اجازه می‌دهد، می‌توانید پرداخت‌های خود را خودکار کنید. از دست ندادن مهلت بازپرداخت به شما کمک می کند تا بدهی خود را تحت کنترل داشته باشید و رتبه اعتباری خود را حفظ کنید.
  • از بخشی از بازده برای بازپرداخت وام استفاده کنید: همچنین می توانید بخشی از بازده سرمایه گذاری خود را به طور خاص برای بازپرداخت وام کنار بگذارید. این به شما امکان می دهد تا به طور مداوم بدهی را بدون برداشت از سایر منابع درآمد کاهش دهید.
  • یک صندوق اضطراری ایجاد کنید: یک صندوق اضطراری ایجاد کنید تا در صورتی که سرمایه‌گذاری‌های شما به‌طور لحظه‌ای ضعیف عمل کند، به عنوان یک شبکه ایمنی عمل کند. برای بازپرداخت بدون نیاز به فروختن دارایی های خود با عجله پول خواهید داشت.
  • استیبل‌کوین‌ها را به‌عنوان بافر دریافت کنید: نگهداری بخشی از سرمایه‌تان در استیبل‌کوین‌ها، بافری را در برابر نوسانات بالا ارائه می‌دهد. در حالی که ارزش ارزهای دیجیتال می‌تواند به شدت نوسان کند، استیبل کوین‌ها به ارزهای فیات متصل می‌مانند، و ذخیره ثابتی را فراهم می‌کنند که می‌توانید برای پرداخت بازپرداخت‌ها در صورت تغییر بازار به شیوه‌ای نوسان، به آن تکیه کنید.
  • از ابزارهای مدیریت ریسک استفاده کنید: با ابزارهای مدیریت ریسک مانند دستور توقف ضرر ، می‌توانید به صرافی دستور دهید در صورتی که قیمت‌ها کمتر از یک سطح تعیین‌شده است، دارایی‌های رمزنگاری شما را به‌طور خودکار بفروشد، زیان‌ها را محدود کرده و توانایی شما برای بازپرداخت وام‌ها را دست نخورده نگه دارد.

آیا می دانستید؟ در ماه سپتامبر، 220 میلیون آدرس با یک بلاک چین تعامل داشتند. این نشان دهنده افزایش سه برابری از پایان سال 2023 است. سولانا محرک اصلی این رشد بود و تقریباً 100 میلیون آدرس فعال را به خود اختصاص داد.

از روندهای بازار و تغییرات نظارتی به روز باشید

برای اتخاذ تصمیمات آگاهانه برای سرمایه گذاری، باید از تحولات بازار و تغییرات نظارتی مطلع باشید. بازار کریپتو به‌ویژه به خاطر بالا و پایین‌های شدیدش شناخته شده است و توجه به تغییرات شرایط بازار به شما کمک می‌کند تا استراتژی خود را به خوبی تنظیم کنید.

مقررات تأثیر عمده ای بر بازار ارزهای دیجیتال دارند، زیرا بر توانایی شما در تجارت یا ارزش دارایی های شما تأثیر می گذارند، بنابراین سازگاری با این تغییرات برای هر سرمایه گذار رمزارز ضروری است.

رکود غیرمنتظره ارزهای دیجیتال می تواند بازدهی شما را کاهش دهد و توانایی شما برای بازپرداخت بدهی را مختل کند. نظارت بر روندها به شما کمک می کند رویکرد خود را مطابق با سناریو تغییر دهید. در بازار پرنوسانی مانند کریپتو، داشتن یک رویکرد انعطاف پذیر همیشه بهتر است زیرا می توانید بر اساس بینش واقعی عمل کنید. نگه داشتن اخبار مالی، به ویژه مربوط به ارزهای دیجیتال، تضمین می کند که غافلگیر نشوید.

تصمیمات سرمایه گذاری مبتنی بر داده بگیرید، نه احساسی

اجتناب از سرمایه گذاری احساسی برای هر استراتژی سرمایه گذاری موفق ضروری است، چه رسد به بخش کریپتو. انتخاب‌های احساسی، مانند سرمایه‌گذاری بیش از حد در رالی سریع یا فروش وحشتناک در حین سقوط، بیشتر به ضرر منجر می‌شوند و به نکول وام‌ها منتهی می‌شوند.

درعوض، انتخاب‌های مبتنی بر داده به شما کمک می‌کند ثابت قدم بمانید. بررسی الگوها، نظارت بر عملکرد پورتفولیو و پایبندی به یک برنامه تعریف شده، احتمال تصمیم گیری عجولانه و پرخطر را کاهش می دهد.

پایبندی به برنامه ای که توسط آمار پشتیبانی می شود به شما کمک می کند تا با بازار بهتر برخورد کنید. شما را روی اهداف بلندمدت متمرکز نگه می‌دارد و به شما کمک می‌کند به جای پاسخ‌های احساسی به سر و صدای بازار کوتاه‌مدت، انتخاب‌های آگاهانه و ثابتی داشته باشید.

 

آکادمی قزلباش

همانطور که میدانیم موفقیت در معاملات بازار ارزهای دیجیتال همانند تمامی حرفه های تخصصی دیگر، نیازمند مهارت و تجربه بسیاری است. و اولین کار در این بازار آشنا شدن با مفهوم ( ارز دیجیتال چیست ) است. با توجه به اینکه بسیاری از افراد زمان کافی برای فراگیری دانش مربوط به فعالیت در بازار را ندارند اما همچنان تمایل به کسب سود از این بازار را به عنوان شغل دوم خود دارند. آکادمی کمال قزلباش با ارائه خدمتی کارآمد برای کمک به این دسته از عزیزان در رابطه با آموزش ارز دیجیتال تلاش کرده است. کاربران میتوانند از خدمات ما به عنوان چراغ راه مسیر موفقیت خود در این بازار استفاده کنند. و در صورت تمایل به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و یاآموزش ارز دیجیتال در ارومیه با مشاورین ما به صورت کاملا رایگان در ارتباط باشید.